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銀行案件防控心得精品(15篇)
當(dāng)我們受到啟發(fā)，對生活有了新的感悟時，就很有必要寫一篇心得體會，這樣可以不斷更新自己的想法。怎樣寫好心得體會呢？下面是小編整理的銀行案件防控心得，歡迎閱讀，希望大家能夠喜歡。
銀行案件防控心得1
20xx年6月25日，總行對我們進(jìn)行了風(fēng)險防控培訓(xùn)。近一時期，商業(yè)銀行不斷發(fā)生違法違規(guī)案件，尤其是一些大案、要案，金額巨大，情節(jié)惡劣，給銀行的信譽(yù)和社會形象帶來了不利影響，同時銀行機(jī)構(gòu)對操作風(fēng)險的識別與控制能力不能適應(yīng)業(yè)務(wù)發(fā)展的問題突出，為了切實加強(qiáng)對商業(yè)銀行管理，堅決遏制案件多發(fā)勢頭，保證我社商業(yè)銀行改革和發(fā)展的順利進(jìn)，省聯(lián)社決定開展以風(fēng)險防控和加強(qiáng)制度建設(shè)為主要內(nèi)容的查防銀行案件專項治理工作。
通過集體學(xué)習(xí)，我深刻的體會到：案件的發(fā)生，無論是對國家和社會，還是對單位和個人都有很大的危害性：
1、給集體財產(chǎn)和社會人民造成了巨大的損失。
2、給單位業(yè)務(wù)開展帶來嚴(yán)重后果，直接影響銀行在人民中的信譽(yù)，造成各項業(yè)務(wù)開展困難。
3、斷送了自己的美好前途，至少，是失去了一份穩(wěn)定的收入來源。懂得了案件的危害性，就要懂得如何去防止案件的發(fā)生，我覺得主要應(yīng)該從以下幾個方面著手：首先，要從思想上重視案件防控工作，樹立高尚的職業(yè)價值觀和職業(yè)道德感，把自己所從事的銀行工作，當(dāng)作世界上最神圣的工作來完成，從內(nèi)心做到自己絕不涉及案件。其次，在容易引發(fā)案件的環(huán)節(jié)多家注意。在我們平時工作中有些環(huán)節(jié)很容易引發(fā)案件如：在信貸方面，貸款授權(quán)授信管理；而在會計方面，銀行與企業(yè)的對賬制度；會計業(yè)務(wù)的相互分離、相互制約；業(yè)務(wù)處理“一手清”現(xiàn)象；印、證、押管理；會計交接；有價單證、重要空白憑證的'使用和保管等等。最后，同事之間，相互監(jiān)督，相互提醒。在日常工作中，同事之間相互監(jiān)督，相互提醒，必要的時候檢舉，將案件發(fā)生的可能降低到最低限度。這樣做，不是對同事的背叛，是在令其懸崖勒馬，是在救其于危難。
通過這次活動，我們每個員工通過進(jìn)行自我教育、自我剖析，吸取教訓(xùn)，警鐘長鳴，并對照有關(guān)金融法規(guī)、銀行規(guī)章制度自我查找履行崗位職責(zé)及遵紀(jì)守法等方面的差距，明確今后工作的努力方向，必將使我們銀行違法違規(guī)案件行到有效遏制。
銀行案件防控心得2
近一時期，各種金融案件頻頻發(fā)生，商業(yè)銀行不斷發(fā)
生違法違規(guī)案件，尤其是一些大案、要案，金額巨大，情節(jié)惡劣，給銀行的信譽(yù)和社會形象帶來了不利影響，應(yīng)對案件事件形勢嚴(yán)峻。同時銀行機(jī)構(gòu)對操作風(fēng)險的識別與控制能力不能適應(yīng)業(yè)務(wù)發(fā)展的問題突出，為了切實加強(qiáng)對商業(yè)銀行管理，堅決遏制案件多發(fā)勢頭，保證改革和發(fā)展的順利進(jìn)，開展銀行案件防范控制工作勢在必行。通過近段時間的學(xué)習(xí)教育，本人對案件防控工作的重要性和必要性有了更深的認(rèn)識，現(xiàn)將本人的心得體會淺淡如下：
案件的發(fā)生，無論是對國家和社會，還是對單位和個人都有很大的危害性：
1、給國家和社會造成了巨大的損失。無論哪個案件的發(fā)生，最直接收到損害的就是國家和社會，國家蒙受了直接的經(jīng)濟(jì)損失，而案件的發(fā)生，引發(fā)社會對銀行的不信任感，造成了嚴(yán)重的后果。
2、給單位業(yè)務(wù)開展帶來嚴(yán)重后果。試想，假如我們自己是客戶，而為我們服務(wù)的銀行經(jīng)常出現(xiàn)案件，那么我們會放心讓這樣的一家銀行來為我們服務(wù)嗎？答案是毋庸置疑的，案件的發(fā)生，使客戶懷疑我們誠信經(jīng)營和服務(wù)水平
3、斷送了自己美好前途和職業(yè)理想。作為一名金融工作從業(yè)者，我們都有著更好的前途和發(fā)展前景，一旦我們把握不住自己，成為案件的當(dāng)事人，那么等待我們的將是永遠(yuǎn)離開這個超期蓬勃的行業(yè)，甚至是牢獄之苦。那么我們數(shù)年數(shù)十年的努力，將毀于一旦，而自己的職業(yè)理想，也會在頃刻之間化為烏有。
4、給自己的親人和朋友帶來痛苦。許多案件之中，不光給當(dāng)事人帶來追悔莫及的后果，還給其親友帶來了深深的痛苦。親人們要承受旁人的冷眼，長時間承受親人不能團(tuán)聚的.痛苦，至少，是失去了一份穩(wěn)定的收入來源。
懂得了案件的危害性，就要懂得如何去防止案件的發(fā)生，我覺得主要應(yīng)該從以下幾個方面著手：
首先，要從思想上重視案件防控工作，樹立高尚的職業(yè)價值觀和職業(yè)道德感，把自己所從事的銀行工作，當(dāng)作世界上最神圣的工作來完成，從內(nèi)心做到自己絕不涉及案件。其次，在容易引發(fā)案件的環(huán)節(jié)多加注意。在我們平時工作中有些環(huán)節(jié)很容易引發(fā)案件如：在信貸方面，貸款授權(quán)授信管理、向關(guān)聯(lián)企業(yè)多頭放貸。而在會計方面，銀行與企業(yè)的對賬制度；會計業(yè)務(wù)的相互分離、相互制約；業(yè)務(wù)處理“一手清”現(xiàn)象；印、證、押管理；會計交接；有價單證、重要空白憑證的使用和保管等等。
最后，同事之間，相互監(jiān)督，相互提醒。在日常工作中，同事之間相互監(jiān)督，相互提醒，勇于勸阻，必要的時候檢舉，將案件發(fā)生的可能降低到最低限度。這樣做，不是對同事的背叛，是在令其懸崖勒馬，是在救其于威困。
通過這次“案件防控提升年活動”，我們每個員工應(yīng)加強(qiáng)規(guī)章制度的學(xué)習(xí)，熟悉和掌握規(guī)章制度的要求，提高自身的綜合素質(zhì)和分析能力。認(rèn)真履行工作職責(zé)，將各項制度落實到業(yè)務(wù)活動中去。強(qiáng)化責(zé)任意識，要求自己愛崗敬業(yè)，認(rèn)真嚴(yán)肅對待自己的職業(yè)，忠于自己的事業(yè)，勤奮工作，深思慎行，將責(zé)任心融化于血液，體現(xiàn)于行動，伴隨于身邊。
同時，在日常工作中要不斷加強(qiáng)自我學(xué)習(xí)，提高自身素質(zhì)，把風(fēng)險防范貫穿于具體工作的始終，牢固樹立“違規(guī)無小事”、“安全就是效益”、“風(fēng)險控制優(yōu)先”的意識，自覺的把行業(yè)管理和自身的自律有機(jī)結(jié)合起來，明確崗位職責(zé)，增強(qiáng)自我執(zhí)行制度的自覺性，增強(qiáng)自我思想道德和業(yè)務(wù)理論水平，構(gòu)建牢固的思想防線，使遵紀(jì)守法意識在思想深處牢牢扎根，變成一種自覺，一種習(xí)慣。從小事做起、從自我做起，8小時以內(nèi)要管好自己，8小時以外也要管好，堅決抵制種種違規(guī)違法不良行為的發(fā)生，做一名優(yōu)秀的實實在在的商行人。
銀行案件防控心得3
近期，xx海安鹽海村鎮(zhèn)銀行組織了全行一線職工進(jìn)行了信貸、會計、出納崗位培訓(xùn)和多次安全規(guī)章制度的集中學(xué)習(xí)，目的是為了增強(qiáng)行為排查、業(yè)務(wù)排查、責(zé)任排查、責(zé)任連帶、監(jiān)控持續(xù)、合規(guī)教育等等，建立健全常態(tài)化的案件風(fēng)險防控機(jī)制。我認(rèn)真參加了學(xué)習(xí)，并對這幾個文件反復(fù)品讀，特別是聽了案件通報，心情久久不能平靜。其中商業(yè)銀行涉案金額，風(fēng)險金額，商行的發(fā)案率都遠(yuǎn)遠(yuǎn)高于其他專業(yè)銀行，內(nèi)控不嚴(yán)，內(nèi)部人員作案是所有案件的兩大基本特點�？吹竭@龐大的數(shù)字和那些觸目驚心的案件，沉思之后，頗多感慨；現(xiàn)就近期案件防控所學(xué)，特別是信貸這一塊的風(fēng)險防控作以下幾點體會： 一、還款來源的調(diào)查：在一筆貸款中，最重要的就是要考慮貸款人第一還款來源的穩(wěn)定性，如果第一還款來源無保障，那一切風(fēng)險也隨之而來，對信貸工作是個巨大的威脅。受宏觀形勢影響較大的行業(yè)尤為關(guān)注，對該戶提供資料的完整性，真實性，有效性進(jìn)行調(diào)查核實，做到每一筆信貸業(yè)務(wù)調(diào)查采取現(xiàn)場和非現(xiàn)場相結(jié)合的方法，從貸款申請人的上下游單位、所處的工業(yè)區(qū)或周邊企業(yè)以及其所在居委會、村委會甚至是工商部門、法院等方面，多多了解貸款申請人的情況，對借款申請人的.各項財務(wù)指標(biāo)清晰了解，事無巨細(xì)，對能想到的貸前風(fēng)險點均不放過，同時努力提高綜合業(yè)務(wù)素質(zhì)，提高判斷能力。
二、貸款用途：在同一筆貸款中，借款申請書，借款合同，借款借據(jù)合法的貸款用途必需保持一致，切不可憑著想象，任意而寫之，那樣容易發(fā)生爭議，從而有脫保的風(fēng)險。發(fā)現(xiàn)此種情況應(yīng)當(dāng)及時修改，這個風(fēng)險點今后還得認(rèn)真對待，杜絕發(fā)生。
三、抵質(zhì)押物的風(fēng)險防范：以前認(rèn)為，一筆貸款，只要有抵押物，此筆貸款就是風(fēng)險可控，就可高枕無憂。其實并不是有抵押物就能確保萬無一失的，通過學(xué)習(xí)我知道設(shè)備抵押就存在設(shè)備拆零轉(zhuǎn)移的風(fēng)險，庫存材料抵押有流轉(zhuǎn)替換的風(fēng)險，在建商品房抵押有扣除優(yōu)先抵償權(quán)的風(fēng)險，土地使用權(quán)有政策性風(fēng)險等。
以前我認(rèn)為作為一名普通員工，只要盡職盡責(zé)、安份守紀(jì)、保質(zhì)保量地做好每一天的工作就行了。通過學(xué)習(xí)，我認(rèn)為光這樣做還不夠，還應(yīng)該具有敏銳的觀察力，智慧的頭腦，特別是加強(qiáng)規(guī)章制度的學(xué)習(xí)，熟悉和掌握規(guī)章制度的要求，提高自身的綜合素質(zhì)和分析能力。認(rèn)真履行工作職責(zé)，將各項制度落實到業(yè)務(wù)活動中去；強(qiáng)化責(zé)任意識，要求自己愛崗敬業(yè)，認(rèn)真嚴(yán)肅對待自己的職業(yè)，忠于自己的事業(yè)，勤奮工作，深思慎行，將責(zé)任心融化于血液，體現(xiàn)于行動，在自己的崗位上要堅定信念，在工作中和一起共事的同事共同堅持制度，嚴(yán)格按照各項規(guī)章制度辦事，才能有效地抑制案件發(fā)生。
銀行案件防控心得4
為不斷提升內(nèi)控執(zhí)行力，促進(jìn)各項規(guī)章制度得到有效落實，我行組織了內(nèi)控制度學(xué)習(xí)，通過持續(xù)參加制度學(xué)習(xí)教育活動，讓我對銀行對制度對內(nèi)控都有了更新的認(rèn)識。
作為銀行從業(yè)隊伍中的一位普通成員，應(yīng)該也必須懂得銀行的規(guī)章制度都是在一次次的教訓(xùn)中積累、借鑒而制定出的，如果將銀行的規(guī)章制度延伸擴(kuò)展，我們看到的將是它隱藏在背后龐大的案例庫，因此，對于制度、對于規(guī)章，我們應(yīng)該心懷敬畏，心懷感恩。心懷敬畏，拋棄那些抱怨、牢騷，因為這些制度這些規(guī)章的總結(jié)制定來之不易；心懷感恩，因為正是這些規(guī)章這些制度在一次次的無形的護(hù)衛(wèi)著我們的切身利益。
銀行的內(nèi)控管理是一家商業(yè)銀行實現(xiàn)持續(xù)、正常經(jīng)營的重要保障，內(nèi)控能力的高低也成為評價一家銀行信譽(yù)、效率、經(jīng)營穩(wěn)健性等的重要指標(biāo)。對于我們前臺業(yè)務(wù)操作人員來說，內(nèi)控就是制度執(zhí)行力，將制度落實到位，嚴(yán)格按照操作指南進(jìn)行操作，同時不斷提高員工對于內(nèi)控文化的思想認(rèn)識，才能確保內(nèi)控制度得到有效落實。現(xiàn)實中的學(xué)習(xí)教育，不能只是一味灌輸式，必須在有些重要環(huán)節(jié)要從思想認(rèn)識上幫助改變，才能確保制度的`有效的執(zhí)行。
對于我們現(xiàn)實工作中出現(xiàn)的風(fēng)險事件，很多的時候是我們的粗心大意造成的，這種原因引致風(fēng)險事件降低的比例有限，除了要求員工在辦業(yè)務(wù)的時候細(xì)心之外，就是優(yōu)化程序。但實際中也有很大一部分風(fēng)險事件是因為我們積累已久的錯誤的操作方式和流程引發(fā)的，因此對于業(yè)務(wù)操作指南的學(xué)習(xí)很有必要，對于新業(yè)務(wù)的操作必須詳細(xì)進(jìn)行說明和培訓(xùn)。
對制度的學(xué)習(xí)，也是一個對自身不斷學(xué)習(xí)的過程，對于業(yè)務(wù)中的每個環(huán)節(jié)，都要在規(guī)范的業(yè)務(wù)操作要求下進(jìn)行，在工作中絕不能存在以感情代替制度，也不能以相互信任代替約束監(jiān)督，更不能為了遷就客戶而放棄制度。只有熟悉各項制度，才能在日常的工作中迅速快捷的滿足客戶的需求，才能給客戶一個優(yōu)質(zhì)滿意的服務(wù)。
銀行案件防控心得5
今天我支行組織上學(xué)習(xí)了案件防控工作實施方案,我的體會如下:
要進(jìn)一步增強(qiáng)安全防范意識，一是沒有嚴(yán)格執(zhí)行值班制度和款箱交接規(guī)定。二是安全意識不到位。三是監(jiān)督管理不到位。四是技防設(shè)施不到位。
懂得了案件的危害性，就要懂得如何去防止案件的發(fā)生，我覺得主要應(yīng)該從以下幾個方面著手：
首先，要從思想上重視案件防控工作，樹立高尚的職業(yè)價值觀和職業(yè)道德感，把自己所從事的銀行工作，當(dāng)作世界上最神圣的工作來完成，從內(nèi)心做到自己絕不涉及案件。
其次，在容易引發(fā)案件的'環(huán)節(jié)多家注意。在我們平時工作中有些環(huán)節(jié)很容易引發(fā)案件如：在信貸方面，貸款授權(quán)授信管理、向關(guān)聯(lián)企業(yè)多頭放貸。而在會計方面，銀行與企業(yè)的對賬制度；會計業(yè)務(wù)的相互分離、相互制約；業(yè)務(wù)處理“一手清”現(xiàn)象；印、證、押管理；會計交接；有價單證、重要空白憑證的使用和保管等等。
最后，同事之間，相互監(jiān)督，相互提醒。在日常工作中，同事之間相互監(jiān)督，相互提醒，勇于勸阻，必要的時候檢舉，將案件發(fā)生的可能降低到最低限度。這樣做，不是對同事的背叛，是在令其懸崖勒馬，是在救其于威困。
以前我認(rèn)為作為一名普通員工,只要盡職盡責(zé),安份守紀(jì),保質(zhì)保量地做好每一天的工作就行了.通過學(xué)習(xí),我認(rèn)為光這樣做還不夠,還應(yīng)該具有敏銳的觀察力,智慧的頭腦,在工作中和一起共事的同事共同堅持制度,嚴(yán)格按照各項規(guī)章制度辦事,才能有效地抑制案件發(fā)生.為有效防范案件專項,聯(lián)社加大了對內(nèi)控制度執(zhí)行的管理力度,對手工填制存單,轉(zhuǎn)帳業(yè)務(wù),大額現(xiàn)金存取,操作員密碼設(shè)置更換,沖帳抹帳,數(shù)據(jù)恢復(fù),重空領(lǐng)用,使用,銷號,重空交接,日終資料的打印等都作了新的規(guī)定.新的規(guī)章制度涉及了日常業(yè)務(wù)的方方面面,對我們的工作也提出了更高的要求.作為臨柜會計的我將會認(rèn)真執(zhí)行聯(lián)社制定的各項規(guī)章制度,按規(guī)定程序辦理業(yè)務(wù)每次一筆業(yè)務(wù),一方面,讓自己的工作更加完善;另一方面,也讓自己的工資收入顆粒歸倉.通過這次學(xué)習(xí)，我們每個員工通過進(jìn)行自我教育、自我剖析，吸取教訓(xùn)，警鐘長鳴，并對照有關(guān)金融法規(guī)、銀行規(guī)章制度自我查找履行崗位職責(zé)及遵紀(jì)守法等方面的差距，明確今后工作的努力方向，必將使我們銀行違法違規(guī)案件行到遏制，案件數(shù)量不斷下降。
銀行案件防控心得6
近日，我行組織我們?nèi)w員工對《關(guān)于切實做好“五一”期間金融機(jī)構(gòu)單位內(nèi)部安全保衛(wèi)工作的通知》、《關(guān)于大連市“4.18”搶劫郵政儲蓄所案件情況的通報》兩份文件進(jìn)行了學(xué)習(xí)，通過學(xué)習(xí)使我感受到案件防控的必要性和重要性，使我更加清楚自己工作責(zé)任的重大，結(jié)合自身工作實際，我將認(rèn)真吸取深刻教訓(xùn)做好以下幾項工作：
一、認(rèn)真做好職工教育工作。
高度重視職工思想道德教育工作，充分發(fā)揮思想政治工作的強(qiáng)大作用，嚴(yán)格要求自已，嚴(yán)格執(zhí)行各項規(guī)章制度。切實加強(qiáng)對自身的教育培訓(xùn)，提高自身的安全防范意識和能力，切實把節(jié)日期間的安全保衛(wèi)工作做好。
二、加強(qiáng)業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)，提高業(yè)務(wù)素質(zhì)。
要通過如以會代訓(xùn)、檢查輔導(dǎo)等多種形式對基本制度和操作規(guī)程進(jìn)行經(jīng)常性地學(xué)習(xí)，切實解決不規(guī)范操作和亂操作現(xiàn)象，對上級的規(guī)章制度和要求嚴(yán)格執(zhí)行，提高自身業(yè)務(wù)素質(zhì)。
三、加強(qiáng)全員安全防范意識教育和技能培訓(xùn)，夯實人防基礎(chǔ)。
把增強(qiáng)自身的防范意識放在十分突出的地位，重點圍繞防搶、防盜、防詐騙的應(yīng)知應(yīng)會等內(nèi)容對網(wǎng)點員工進(jìn)行預(yù)案教育和防范技能教育。增強(qiáng)防范意識，提高防范能力。針對我行自身的`防范工作查找隱患，完善防范措施。對前臺網(wǎng)點的防范技能教育，主要側(cè)重學(xué)習(xí)相關(guān)規(guī)章制度和基本防范技能，掌握正確的操作規(guī)范和程序以及發(fā)生緊急情況的應(yīng)急處置措施分工、動作要領(lǐng)，各種自衛(wèi)武器、報警監(jiān)控裝置的操作使用等。使員工較熟練地掌握了突發(fā)性事件及遇險的應(yīng)急方法，有效地提高了全員安全防范的能力。
安全保衛(wèi)工作是一項艱巨而又長期的工作，在經(jīng)后的工作中也會有一些新的變化，我將以“警鐘長鳴，重在堅持”八個字時刻提醒自已，不斷強(qiáng)化了自身的安全防范意識，使安全管理落到了實處，保證了我行財產(chǎn)和員工、客戶的人身安全，為我行業(yè)務(wù)發(fā)展和各項改革措施的順利推進(jìn)營造了一個安全、穩(wěn)定的經(jīng)營環(huán)境。
銀行案件防控心得7
今天我支行組織上學(xué)習(xí)了20xx年案件防控工作實施方案，學(xué)習(xí)了，我的體會如下：
要進(jìn)一步增強(qiáng)安全防范意識。認(rèn)真分析盱眙“1.10”款箱被搶發(fā)生案的原因，一是沒有嚴(yán)格執(zhí)行值班制度和款箱交接規(guī)定。二是安全意識不到位。三是監(jiān)督管理不到位。四是技防設(shè)施不到位。
懂得了案件的危害性，就要懂得如何去防止案件的發(fā)生，我覺得主要應(yīng)該從以下幾個方面著手：
首先，要從思想上重視案件防控工作，樹立高尚的職業(yè)價值觀和職業(yè)道德感，把自己所從事的銀行工作，當(dāng)作世界上最神圣的'工作來完成，從內(nèi)心做到自己絕不涉及案件。
其次，在容易引發(fā)案件的環(huán)節(jié)多家注意。在我們平時工作中有些環(huán)節(jié)很容易引發(fā)案件如：在信貸方面，貸款授權(quán)授信管理、向關(guān)聯(lián)企業(yè)多頭放貸。而在會計方面，銀行與企業(yè)的對賬制度；會計業(yè)務(wù)的相互分離、相互制約；業(yè)務(wù)處理“一手清”現(xiàn)象；印、證、押管理；會計交接；有價單證、重要空白憑證的使用和保管等等。
最后，同事之間，相互監(jiān)督，相互提醒。在日常工作中，同事之間相互監(jiān)督，相互提醒，勇于勸阻，必要的時候檢舉，將案件發(fā)生的可能降低到最低限度。這樣做，不是對同事的背叛，是在令其懸崖勒馬，是在救其于威困。
以前我認(rèn)為作為一名普通員工，只要盡職盡責(zé)，安份守紀(jì)，保質(zhì)保量地做好每一天的工作就行了。通過學(xué)習(xí)，我認(rèn)為光這樣做還不夠，還應(yīng)該具有敏銳的觀察力，智慧的頭腦，在工作中和一起共事的同事共同堅持制度，嚴(yán)格按照各項規(guī)章制度辦事，才能有效地抑制案件發(fā)生。為有效防范案件專項，聯(lián)社加大了對內(nèi)控制度執(zhí)行的管理力度，對手工填制存單，轉(zhuǎn)帳業(yè)務(wù)，大額現(xiàn)金存取，操作員密碼設(shè)置更換，沖帳抹帳，數(shù)據(jù)恢復(fù)，重空領(lǐng)用，使用，銷號，重空交接，日終資料的打印等都作了新的規(guī)定。新的規(guī)章制度涉及了日常業(yè)務(wù)的方方面面，對我們的工作也提出了更高的要求。作為臨柜會計的我將會認(rèn)真執(zhí)行聯(lián)社制定的各項規(guī)章制度，按規(guī)定程序辦理業(yè)務(wù)每次一筆業(yè)務(wù)，一方面，讓自己的工作更加完善；另一方面，也讓自己的工資收入顆粒歸倉。通過這次學(xué)習(xí)，我們每個員工通過進(jìn)行自我教育、自我剖析，吸取教訓(xùn)，警鐘長鳴，并對照有關(guān)金融法規(guī)、銀行規(guī)章制度自我查找履行崗位職責(zé)及遵紀(jì)守法等方面的差距，明確今后工作的努力方向，必將使我們銀行違法違規(guī)案件行到遏制，案件數(shù)量不斷下降。
銀行案件防控心得8
近一時期，商業(yè)銀行不斷發(fā)生違法違規(guī)案件，尤其是一些大案、要案，金額巨大，情節(jié)惡劣，給銀行的信譽(yù)和社會形象帶來了不利影響，同時銀行機(jī)構(gòu)對操作風(fēng)險的識別與控制能力不能適應(yīng)業(yè)務(wù)發(fā)展的問題突出，為了切實加強(qiáng)對商業(yè)銀行管理，堅決遏制案件多發(fā)勢頭，保證改革和發(fā)展的順利進(jìn)，銀監(jiān)會決定開展以加強(qiáng)制度建設(shè)為主要內(nèi)容的查防銀行案件專項治理工作，經(jīng)過一段的學(xué)習(xí)現(xiàn)將本人的心得體會淺淡如下：
案件的發(fā)生，無論是對國家和社會，還是對單位和個人都有很大的危害性：第一，給國家和社會造成了巨大的損失。無論哪個案件的發(fā)生，最直接收到損害的就是國家和社會，國家蒙受了直接的經(jīng)濟(jì)損失，而案件的發(fā)生，引發(fā)社會對銀行的不信任感，造成了嚴(yán)重的后果。
第二，給單位業(yè)務(wù)開展帶來嚴(yán)重后果。試想，假如我們自己是客戶，而為我們服務(wù)的銀行經(jīng)常出現(xiàn)案件，那么我們會放心讓這樣的一家銀行來為我們服務(wù)嗎？答案是毋庸置疑的，案件的發(fā)生，使客戶懷疑我們誠信經(jīng)營和服務(wù)水平，第三，斷送了自己美好前途和職業(yè)理想。作為一名金融工作從業(yè)者，我們都有著更好的'前途和發(fā)展前景，一旦我們把握不住自己，成為案件的當(dāng)事人，那么等待我們的將是永遠(yuǎn)離開這個超期蓬勃的行業(yè)，甚至是牢獄之苦。那么我們數(shù)年數(shù)十年的努力，將毀于一旦，而自己的職業(yè)理想，也會在頃刻之間化為烏有。
第四，給自己的親人和朋友帶來痛苦。許多案件之中，不光給當(dāng)事人帶來追悔莫及的后果，還給其親友帶來了深深的痛苦。親人們要承受旁人的冷眼，長時間承受親人不能團(tuán)聚的痛苦，至少，是失去了一份穩(wěn)定的收入來源。懂得了案件的危害性，就要懂得如何去防止案件的發(fā)生，我覺得主要應(yīng)該從以下幾個方面著手：
首先，要從思想上重視案件防控工作，樹立高尚的職業(yè)價值觀和職業(yè)道德感，把自己所從事的銀行工作，當(dāng)作世界上最神圣的工作來完成，從內(nèi)心做到自己絕不涉及案件。其次，在容易引發(fā)案件的環(huán)節(jié)多家注意。在我們平時工作中有些環(huán)節(jié)很容易引發(fā)案件如：在信貸方面，貸款授權(quán)授信管理、向關(guān)聯(lián)企業(yè)多頭放貸。而在會計方面，銀行與企業(yè)的對賬制度；會計業(yè)務(wù)的相互分離、相互制約；業(yè)務(wù)處理“一手清”現(xiàn)象；印、證、押管理；會計交接；有價單證、重要空白憑證的使用和保管等等。
最后，同事之間，相互監(jiān)督，相互提醒。在日常工作中，同事之間相互監(jiān)督，相互提醒，勇于勸阻，必要的時候檢舉，將案件發(fā)生的可能降低到最低限度。這樣做，不是對同事的背叛，是在令其懸崖勒馬，是在救其于威困。
通過這次活動，我們每個員工通過進(jìn)行自我教育、自我剖析，吸取教訓(xùn)，警鐘長鳴，并對照有關(guān)金融法規(guī)、銀行規(guī)章制度自我查找履行崗位職責(zé)及遵紀(jì)守法等方面的差距，明確今后工作的努力方向，必將使我們銀行違法違規(guī)案件行到遏制，案件數(shù)量不斷下降。
銀行案件防控心得9
銀行案件風(fēng)險防控是銀行業(yè)務(wù)管理中非常重要的一環(huán)，以下是我對銀行案件風(fēng)險防控的一些心得體會：
1. 建立全面的風(fēng)險管理機(jī)制：銀行應(yīng)該建立全面的風(fēng)險管理機(jī)制，包括風(fēng)險評估、風(fēng)險監(jiān)控、風(fēng)險管理和風(fēng)險補(bǔ)償?shù)取Ｖ挥羞@樣才能有效地識別、評估和控制潛在的風(fēng)險。
2. 加強(qiáng)合規(guī)管理：銀行應(yīng)該加強(qiáng)對合規(guī)管理，確保所有操作都符合監(jiān)管要求。銀行應(yīng)該制定詳細(xì)的合規(guī)政策，并確保所有員工都清楚了解合規(guī)要求。
3. 提高員工風(fēng)險意識：銀行應(yīng)該提高員工的風(fēng)險意識，讓他們意識到潛在的風(fēng)險和危險，并采取措施來減少風(fēng)險的發(fā)生。銀行應(yīng)該開展培訓(xùn)活動，使員工了解風(fēng)險管理的`重要性和方法。
4. 加強(qiáng)監(jiān)督和檢查：銀行應(yīng)該加強(qiáng)監(jiān)督和檢查，及時發(fā)現(xiàn)和糾正潛在的風(fēng)險。銀行應(yīng)該設(shè)立專門的監(jiān)督和檢查機(jī)構(gòu)，并加強(qiáng)對內(nèi)部員工的監(jiān)督和檢查。
5. 建立風(fēng)險補(bǔ)償機(jī)制：銀行應(yīng)該建立風(fēng)險補(bǔ)償機(jī)制，以應(yīng)對潛在的風(fēng)險損失。銀行應(yīng)該設(shè)立風(fēng)險基金或資金池，以應(yīng)對突發(fā)事件。銀行應(yīng)該與供應(yīng)商或客戶建立長期合作關(guān)系，以降低風(fēng)險。
銀行案件風(fēng)險防控需要全面、深入、細(xì)致的工作，需要建立全面的風(fēng)險管理機(jī)制，提高員工風(fēng)險意識，加強(qiáng)監(jiān)督和檢查，建立風(fēng)險補(bǔ)償機(jī)制等措施。只有全面控制風(fēng)險，才能確保銀行業(yè)務(wù)的健康、穩(wěn)定和可持續(xù)發(fā)展。
銀行案件防控心得10
�。ㄒ唬⿵�(qiáng)化引導(dǎo)，樹立防控案件的自警意思。常言道：人無千日好，花無萬日紅。農(nóng)村信用社必須將安全防范教育貫穿于日常業(yè)務(wù)之中，堅持抓好“三個正確引導(dǎo)”：
一是要加強(qiáng)形勢教育，正確引導(dǎo)大家從金融行業(yè)固有的特性中看加強(qiáng)防控案件的重要性和必要性；
二是要加強(qiáng)警示教育，正確引導(dǎo)大家從現(xiàn)階段犯罪分子作案的針對性、猖獗性以及自身防范的脆弱性中看加強(qiáng)防控案件的緊迫性；
三是要加強(qiáng)啟示教育，正確引導(dǎo)大家從成功防范的經(jīng)驗中看做好防控案件的可行性。做到逢會必講防范、督辦必查防范、測試必考防范，強(qiáng)化全員的自警意識，從而增強(qiáng)廣大信合員工做好防控案件的責(zé)任感和使命感。
�。ǘ⿵�(qiáng)化投入，筑牢防控案件的基礎(chǔ)。安全防范既要堅持以人為本，更需要必要的投入作保證。農(nóng)村信用社要樹立“寧可花錢買平安，不可花錢買教訓(xùn)”的防范理念，對防控案件的必要投入實行“三個傾斜”：
一是要在人力上傾斜。按照“政治思想好、身體素質(zhì)強(qiáng)、本位業(yè)務(wù)精和既誠實本分、又敢于堅持原則”的標(biāo)準(zhǔn)優(yōu)選人員組建經(jīng)警隊和審計稽核隊伍；
二是要在物力上傾斜。配齊稽核審計隊伍的筆記本電腦以及上OA網(wǎng)的U盤等。
三是要在財力上傾斜。改建安全不達(dá)標(biāo)的網(wǎng)點，連接110報警器，運鈔移交社會化管理，建立遠(yuǎn)程視頻監(jiān)控系統(tǒng)，全面整合防范體系，為有效防控案件奠定堅實的基礎(chǔ)。
�。ㄈ⿵�(qiáng)化約束，完善防控案件的制度體系。為規(guī)范全員安保行為，強(qiáng)化責(zé)任、紀(jì)律行為約束，要注重發(fā)揮制度的制衡作用，要在制定、完善和配套《農(nóng)村信用社安全保衛(wèi)工作制度》、《農(nóng)村信用社員工違規(guī)行為處罰暫行辦法》等制度基礎(chǔ)上，并輔以“八制”運行：
一是全面聯(lián)保制。實行上級與下級、單位與部門、領(lǐng)導(dǎo)與職工、同事與同事之間全面簽訂《安全責(zé)任擔(dān)保協(xié)議書》。
二是治安聯(lián)防制。各營業(yè)網(wǎng)點必須與相鄰不少于兩家單位或個人簽訂《治安聯(lián)防責(zé)任書》。
三是強(qiáng)制休假制。對相關(guān)崗位人員實行強(qiáng)制休假、頂崗監(jiān)督。
四是對要害崗位人員實行定期輪崗。
五是預(yù)防控案制。聯(lián)社建立特別檔案，把全體職工劃分為“九類”，分類建檔，加大對“九重人”的跟蹤管理力度，防止“后院起火”。
六是違規(guī)懲戒制。對違規(guī)人員，不論是領(lǐng)導(dǎo)還是員工，也不論是否造成損失，違規(guī)一次實行重罰；違規(guī)兩次下崗學(xué)習(xí)36個月；凡第三次違規(guī)者，一律作除名處理。
七是一票否決制。凡是年度內(nèi)發(fā)生安全事故和案件的，無論單位或個人，均實行一票否決，單位不得評先、個人不能晉級、干部不能提升。
八是責(zé)任追究制。凡發(fā)生安全事故和案件，既追究當(dāng)事人的責(zé)任，又要追究關(guān)聯(lián)人和領(lǐng)導(dǎo)者的責(zé)任，使上下形成處處布控、人人設(shè)防的良好防范工作局面。
�。ㄋ模⿵�(qiáng)化防控，努力實現(xiàn)全面安全。
一是要強(qiáng)化“九重人”管理，因為人的`風(fēng)險是農(nóng)村信用社面臨的首要風(fēng)險。對此類人員各級管理機(jī)關(guān)要在廣泛了解，深入調(diào)查，掌握具體事例的基礎(chǔ)上，采取分類建檔，落實幫教責(zé)任人；分層談心，及時化解其心中癥結(jié)；定期走訪，隨時掌握其心行動態(tài)；彰顯集體和黨組織的溫暖；表彰“閃光”，促其自警自控意思的增強(qiáng)，變“九重人”為“放心人”，有效防范人員風(fēng)險隱患。對“九重人”的管理要在嚴(yán)密的組織形式中運行，對象和問題不能公開化，矛盾不能擴(kuò)大化，以避免傷害員工感情，產(chǎn)生抵觸情緒，增大轉(zhuǎn)化工作難度。
二是要注重突出安檢的重點，即要注重安檢的檢查性和全面性，又要注重安檢的針對性和有效性，著重查偏遠(yuǎn)社和其它防衛(wèi)能力相對較弱的營業(yè)網(wǎng)點等重點單位；著重查早中晚、節(jié)前假后和回籠旺季等重點時段，早查接送的規(guī)范性、中查手續(xù)交接和雙人臨柜的的合法性、晚查雙人守庫的準(zhǔn)時性，節(jié)前假后和回籠旺季查安全防范的警惕性和一貫性；著重查印押密證管理、防衛(wèi)器械使用、安檢制度落實及違規(guī)處罰執(zhí)行等重點環(huán)節(jié)。促使全縣上下時時緊繃安全弦，人人著力保平安。
三是要充分發(fā)揮內(nèi)審的職能作用，一方面采取常審與專審、直審與延審、下審與自審、委審與互審相結(jié)合的辦法，做到日常業(yè)務(wù)經(jīng)常審、傾向問題專項審、重點問題專班審，另一方面要實事求是肯定成績、客觀公正暴露問題、切合情理分析原因、寬嚴(yán)有度依規(guī)處理，以促進(jìn)內(nèi)控措施落到實處，取得實效，確保農(nóng)村信用社經(jīng)營的全面安全。
銀行案件防控心得11
在銀行工作，每時每刻無不在提案件防控，讓我想起了韓行長講的那個“這是你的船”的故事�！疤炀W(wǎng)恢恢，疏而不漏”、“任何作奸犯科的人要想在現(xiàn)場不留下任何蛛絲馬跡都是不可能的”，“要想人不知，除非己莫為”等耳熟能詳?shù)脑挌v經(jīng)了無數(shù)前人的經(jīng)驗提煉，而作案的人卻總帶著僥幸心理，認(rèn)為自己高明，不會被發(fā)現(xiàn)，鋌而走險。然而最終還是難以逃脫法律的制裁，而最終陷入痛苦的深淵。一件件真實的案例給我們敲響了警鐘，沉思之后，頗多感慨。
人是萬物之靈，人和動物最大的區(qū)別就在于人有自制力。我們每一個生命都是極其偶然的存在，而人從生下來那一剎那起就注定要回去。我們所擁有的生命原本就是一種責(zé)任和承諾，對父母、對親友、對社會的.責(zé)任和承諾。然而，生命有限，我們更應(yīng)該珍惜。一個人只要守住誠實、正直、忠貞、善良和表里如一的品質(zhì)最終才會獲得幸福。其實在生活中，富貴的人并不一定幸福，貧窮的人也并不見得痛苦，何況我們只要踏踏實實、認(rèn)認(rèn)真真干工作，也不可能淪為貧窮階層。為什么不腳踏實地走正道，遵紀(jì)守法做好人呢。
作為一名銀行的員工，在自己的崗位上不僅要盡職盡責(zé)、安份守紀(jì)、保質(zhì)保量地做好每一天的工作，還應(yīng)該具有敏銳的觀察力，智慧的頭腦，在工作中和一起共事的同事共同堅持制度，嚴(yán)格按照各項規(guī)章制度辦事，才能有效地抑制案件發(fā)生。按規(guī)定流程辦理業(yè)務(wù)、每筆業(yè)務(wù)做到一筆一清，一方面讓自己的工作更加完善，另一方面也讓自己的工資收入顆粒歸倉。
此外，我們要加強(qiáng)學(xué)習(xí)，特別是加強(qiáng)規(guī)章制度的學(xué)習(xí)，熟悉和掌握規(guī)章制度的要求，提高自身的綜合素質(zhì)和分析能力。認(rèn)真履行工作職責(zé)，將各項制度落實到工作中去。強(qiáng)化每位員工的責(zé)任意識，以身作則，無論在哪個崗位上都端正自己的態(tài)度，認(rèn)真嚴(yán)肅對待自己的每一份工作任務(wù)，忠于自己的事業(yè)，在自己的崗位上堅定信念。放松要求必然會迷失了自己的方向，抵御不住誘惑，定會走向犯罪的深淵。樹立正確的價值觀、人生觀，在本職工作中把握自己，管住自己，走好人生漫漫長路。
銀行案件防控心得12
20xx年xx月xx日，xx聯(lián)社x名年輕員工在監(jiān)事長的帶領(lǐng)下組織參觀了承德上板城監(jiān)獄，讓我接受了一次深刻的警示教育，進(jìn)一步筑牢了拒腐防變的思想防線。
監(jiān)獄是安靜的，安靜的有些沉悶。監(jiān)獄的工作區(qū)、生活區(qū)等地方顯得井然有序，服刑人員在這有限的空間里“自由地”活動著，按部就班的干著各自的工作，就像在一家工廠上班一樣。但是他們一直快樂不起來，與親人們分開，失去自由，長期生活在這片被法律“封印”過的地方，怎能快樂得起來?
我邊看邊想，很疑惑。他們?yōu)槭裁磿呱线`法犯罪的道路?他們?yōu)槭裁捶艞壛嗣篮玫纳?為什么放棄了大好前程?是心甘情愿的走上犯罪道路，成為社會的罪人、人民的敵人?后來通過悔悟紀(jì)錄片和兩名服刑人員的現(xiàn)身說法，我才明白。原來他們都曾經(jīng)有良好的工作環(huán)境、幸福美滿的家庭。他們大都出身于普通的農(nóng)民家庭，都曾做出過突出的工作成績，深受領(lǐng)導(dǎo)和同志們的信任而被委以重任，卻在金錢利益的誘惑下邁出了罪惡的一步。沒有堅持正確的人生觀、價值觀，沒有守住自己行為的底線，他們辜負(fù)了領(lǐng)導(dǎo)和同事的信任，也讓自己陷入了心靈的泥藻。他們因貪污受賄和挪用、占用公款，給國家財產(chǎn)造成了損失，對家人造成了巨大的傷害。
通過參觀活動，我對高墻內(nèi)外的區(qū)別深有體會。心靈上令人觸目驚心，思想上引起極大震撼，我真切體會到了監(jiān)獄高墻和現(xiàn)實的反差，活生生的反面事例，給我們每個參觀者都上了一堂警示教育課，讓我印象最深刻的.是服刑人員畫的佛魔頭像，監(jiān)獄之門離我們并不遙遠(yuǎn)，就在一念之間，成佛成魔關(guān)鍵在于自己怎樣把握。
因此，作為一名常年與金錢打交道的基層柜員，我要嚴(yán)格遵守金融行業(yè)的各項規(guī)定，要守得住清貧，頂?shù)米⊥犸L(fēng)，抗得住誘惑，管得住小節(jié)。增強(qiáng)自己的原則性，即“工作生活上一定要守住法律法規(guī)的底線，守住做人的底線，守住道德的底線�！睍r時刻刻要明白什么該做，什么不該做;該做的事一定要把它做好，不該做的事情堅決不做!不以惡小而為之，不能存在僥幸心理，不能輕信他人的承諾。否則，一旦犯罪了，身陷囹圄，失去了工作，失去了自由，失去了家庭，到時就悔之晚矣。
人應(yīng)常懷律己之心�！霸掳浊屣L(fēng)夜半時，扁舟相送故遲遲，感君情重還君贈，不畏人知畏己知。”這是清朝葉存仁在離職前夜深人靜之時拒收下屬送來的禮品時寫的詩，表現(xiàn)出了極強(qiáng)的自律意識。由此及彼，我們應(yīng)自覺加強(qiáng)思想品質(zhì)錘煉，遵紀(jì)守法，謹(jǐn)言慎行，不斷進(jìn)行自我教育，自我完善，增強(qiáng)拒腐防變的能力。一念之差，差之千里;一步之遙，遙不可及。
人的一生不一定要偉大，但一定要活得清白，活得有尊嚴(yán)，有品格。時刻都不能疏于警示自己，要用廉政制度時刻約束自己的言行，始終做到公平、公正，自覺接受群眾監(jiān)督，淡泊名利，知足常樂。要從身邊拒吃一頓飯，拒收一分錢開始，時刻警醒自己，慎用手中的丁點權(quán)力，筑起一道牢固的防腐墻。我們要堂堂正正的做人，踏踏實實做事，始終保持清醒的大腦，拒腐防變，敬業(yè)奉公，做一名對工作認(rèn)真負(fù)責(zé)，對社會有益的人。
銀行案件防控心得13
近一時期，商業(yè)銀行不斷發(fā)生違法違規(guī)案件，尤其是一些大案、要案，金額巨大，情節(jié)惡劣，給銀行的信譽(yù)和社會形象帶來了不利影響，同時銀行機(jī)構(gòu)對操作風(fēng)險的識別與控制能力不能適應(yīng)業(yè)務(wù)發(fā)展的問題突出，為了切實加強(qiáng)對商業(yè)銀行管理，堅決遏制案件多發(fā)勢頭，保證改革和發(fā)展的順利進(jìn)，銀監(jiān)會決定開展以加強(qiáng)制度建設(shè)為主要內(nèi)容的查防銀行案件專項治理工作，經(jīng)過一段的學(xué)習(xí)現(xiàn)將本人的心得體會淺淡如下：
近幾年來，隨著銀行業(yè)的競爭加劇，每個銀行都在不遺余力進(jìn)行著金融創(chuàng)新推出自己有特色的.金融產(chǎn)品，這些經(jīng)營活動對提升他們自己在銀行業(yè)中的地位以及中國銀行業(yè)在世界銀行業(yè)中的地位起到了一定的作用。但我們也要看到由于太刻意追求經(jīng)濟(jì)利益我國銀行業(yè)在推出新產(chǎn)品的同時往往忘了對相對的制度保障進(jìn)行建設(shè)，造成有的新產(chǎn)品還在沿用舊得制度進(jìn)行管理有的甚至沒有制度進(jìn)行管理，這是近幾來很行業(yè)不斷發(fā)生重大案件的一個重要原因。但我們同時也要看到近期以來發(fā)生的一些案件也有很大一部分在我們傳統(tǒng)的業(yè)務(wù)中，犯罪份子利用的也僅僅是傳統(tǒng)的手法就造成了我們銀行業(yè)的重大損失。。我們在執(zhí)行內(nèi)控制度的過程中出了麻痹大意，有章不循的現(xiàn)象，在平時工作中沒有按照內(nèi)控制度要求和業(yè)務(wù)操作規(guī)程進(jìn)行操作，只憑自己經(jīng)驗和感情辦事，從而被犯罪份子利用鉆了空子。
在我們平時工作中有些環(huán)節(jié)很容易引發(fā)案件如：
(1)信貸方面：貸款授權(quán)授信管理、向關(guān)聯(lián)企業(yè)多頭放貸。
(2)會計方面：銀行與企業(yè)的對賬制度;會計業(yè)務(wù)的相互分離、相互制約;業(yè)務(wù)處理“一手清”現(xiàn)象;英證、押管理;會計交接;有價單證、重要空白憑證的使用和保管等等。這些環(huán)節(jié)的管理有賴相關(guān)制度的建立和完善也有賴于制度執(zhí)行人的高度重視和嚴(yán)格執(zhí)行，這次活動把防范操作風(fēng)險強(qiáng)化案件專項治理同加強(qiáng)制度建設(shè)和深化銀行改革有機(jī)結(jié)合起來，把防范操作風(fēng)險強(qiáng)化案件專項治理和完成業(yè)務(wù)經(jīng)營目標(biāo)結(jié)合起來，把防范操作風(fēng)險強(qiáng)化案件專項治理同增強(qiáng)員工風(fēng)險意識、提高員工整體素質(zhì)結(jié)合起來，必使這兩個方面得到同時的增強(qiáng)。
通過這次活動，每個員工通過進(jìn)行自我教育、自我剖析，吸取教訓(xùn)，警鐘長鳴，并對照有關(guān)金融法規(guī)、銀行規(guī)章制度自我查找履行崗位職責(zé)及遵紀(jì)守法等方面的差距，明確今后工作的努力方向，必將使我們銀行違法違規(guī)案件行到遏制，案件數(shù)量不斷下降。
銀行案件防控心得14
本人通過學(xué)習(xí)《全省農(nóng)村信用社20xx年案件防控治理工作指導(dǎo)意見》，認(rèn)識到依法、合規(guī)經(jīng)營對我行經(jīng)營管理的重要性，深刻認(rèn)識到違規(guī)經(jīng)營和案件高發(fā)的危害性。
要進(jìn)一步增強(qiáng)安全防范意識.認(rèn)真分析盱眙“
1、10”款箱被搶發(fā)生案的原因，一是沒有嚴(yán)格執(zhí)行值班制度和款箱交接規(guī)定。二是安全意識不到位。三是監(jiān)督管理不到位。四是技防設(shè)施不到位。
懂得了案件的危害性，就要懂得如何去防止案件的發(fā)生，我覺得主要應(yīng)該從以下幾個方面著手：
首先，提高自身思想素質(zhì)，增強(qiáng)自身依法合規(guī)經(jīng)營理念。自覺遵守各項規(guī)章制度，自覺悟抵制各種違法亂紀(jì)行為，根除以信任代替制度，以習(xí)慣代替制度。
其次，在容易引發(fā)案件的環(huán)節(jié)多家注意。在我們平時工作中有些環(huán)節(jié)很容易引發(fā)案件如：在信貸方面，貸款授權(quán)授信管理、向關(guān)聯(lián)企業(yè)多頭放貸。而在會計方面，銀行與企業(yè)的對賬制度；會計業(yè)務(wù)的相互分離、相互制約；業(yè)務(wù)處理“一手清”現(xiàn)象；印、證、押管理；會計交接；有價單證、重要空白憑證的使用和保管等等。
最后，同事之間，相互監(jiān)督，相互提醒。在日常工作中，同事之間相互監(jiān)督，相互提醒，勇于勸阻，必要的時候檢舉，將案件發(fā)生的.可能降低到最低限度。這樣做，不是對同事的背叛，是在令其懸崖勒馬，是在救其于威困。
我們要認(rèn)真學(xué)習(xí)員工守則，依法辦進(jìn)結(jié)算、聯(lián)行業(yè)務(wù)，按制度管理重要空白憑證、有價單證，遵守銀行卡、銀行自助業(yè)務(wù)規(guī)章制度，遵守網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)規(guī)章制度。我們要堅持學(xué)、用結(jié)合，加強(qiáng)合規(guī)文化、職業(yè)道德、業(yè)務(wù)員技能和案件防控等方面的學(xué)習(xí)，強(qiáng)化制度約束和流程管理，形成行變有準(zhǔn)則、操作有規(guī)范、辦事有授權(quán)、風(fēng)險有監(jiān)控，重點對新辦業(yè)務(wù)、風(fēng)險點較多業(yè)務(wù)，案件多發(fā)業(yè)務(wù)管理體制辦法和業(yè)務(wù)流程地行規(guī)范。
銀行案件防控心得15
近年來，各種金融案件頻頻發(fā)生，發(fā)案率仍然高居不下，形勢嚴(yán)峻。縱觀金融案件的發(fā)生，盡管形式各異，但追究原因歸結(jié)為一點，主要是由于各項內(nèi)控制度未履行落實到位造成的，主要反映在以下問題：
一、防患意識不強(qiáng)，近年來，由于注重了業(yè)務(wù)開展，忽視了案件防范，一手硬一手軟的現(xiàn)象得不到徹底改觀，尤其在基層，任務(wù)至上，片面追究幾項主要業(yè)務(wù)指標(biāo)的考核，不重視內(nèi)部管理、安全教育和責(zé)任意識。
二、經(jīng)常性的制度學(xué)習(xí)少。
在學(xué)習(xí)活動期間，我依照行里下發(fā)的有關(guān)活動意見，并結(jié)合我平時在工作中實際情況，對案件防控意識有了更深一層的認(rèn)識�，F(xiàn)就此次學(xué)習(xí)活動的心得總結(jié)出幾點體會，也是我對此次學(xué)習(xí)活動的'一個理性的認(rèn)識。
一、加強(qiáng)業(yè)務(wù)知識學(xué)習(xí)、提升合規(guī)操作意識
“沒有規(guī)矩不成方圓”，身為網(wǎng)點一線員工，切實提高業(yè)務(wù)素質(zhì)和風(fēng)險防范能力，全面加強(qiáng)柜面營銷和柜臺服務(wù)，是我們臨柜人員最為實際的工作任務(wù)。作為臨柜人員，我深知臨柜工作的重要性，因為它是顧客直接了解我行窗口，起著溝通顧客與銀行的橋梁作用。因此，在臨柜工作中，我始終堅持要做一個“有心人”。虛心學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)，用心鍛煉技能，耐心辦理業(yè)務(wù)，熱心對待客戶。在銀行業(yè)競爭日趨激烈的形勢下，我們都很清楚地意識到：只有更熱情、周到、專業(yè)、快捷、創(chuàng)新、個性、尊享的優(yōu)質(zhì)服務(wù)才能為我行爭取更多的客戶，贏得更好的社會形象。
加強(qiáng)合規(guī)操作意識，并不是一句掛在嘴邊的空話。有時，總是覺得有的規(guī)章制度在束縛著我們業(yè)務(wù)的辦理，在制約著我們的業(yè)務(wù)發(fā)展，細(xì)細(xì)想來，其實不然，各項規(guī)章制度的建立，不是憑空想象出來的產(chǎn)物，而是在經(jīng)歷過許許多多實際工作經(jīng)驗教訓(xùn)總結(jié)出來的，只有按照各項規(guī)章制度辦事，我們才有保護(hù)自已權(quán)益和維護(hù)廣大客戶權(quán)益的能力。我們的各項規(guī)章制度正如一架龐大的機(jī)器，每一項制度都是一個機(jī)器零件，如果我們不按程序去操作維護(hù)它，哪怕是少了一顆螺絲釘，也會造成不可估量的損失，各項制度的維護(hù)和貫徹是需要我們廣大員工嚴(yán)格的執(zhí)行。正如江蘇盱眙農(nóng)村合作銀行59萬現(xiàn)金遭蒙面搶劫案
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