客戶經(jīng)理工作總結(jié)(優(yōu))
總結(jié)是在一段時間內(nèi)對學(xué)習(xí)和工作生活等表現(xiàn)加以總結(jié)和概括的一種書面材料，它能幫我們理順知識結(jié)構(gòu)，突出重點(diǎn)，突破難點(diǎn)，快快來寫一份總結(jié)吧。總結(jié)怎么寫才能發(fā)揮它的作用呢？以下是小編精心整理的客戶經(jīng)理工作總結(jié)，供大家參考借鑒，希望可以幫助到有需要的朋友。
客戶經(jīng)理工作總結(jié)1
面對煙草行業(yè)體制的不斷轉(zhuǎn)變，工作流程的不斷優(yōu)化，網(wǎng)建的進(jìn)一步提升以及網(wǎng)絡(luò)新格局的形成，客戶經(jīng)理原先的工作機(jī)制和模式已跟不上行業(yè)發(fā)展的進(jìn)程.因此，客戶經(jīng)理要從工作形式上著手改進(jìn)服務(wù)質(zhì)量，提升服務(wù)能力.結(jié)合近兩年的工作實(shí)際，我覺得客戶經(jīng)理工作流程應(yīng)從以下幾個方面加以改進(jìn)。
一、是分解月度銷售計劃�？蛻艚�(jīng)理將月銷量、結(jié)構(gòu)、重點(diǎn)(培育)品牌、新品牌、壓減品牌、促銷品牌等計劃合理分配給客戶，對月計劃不合理的客戶在拜訪中做好記錄，月底統(tǒng)一調(diào)整。
二、是制定合理的日，周，月客戶拜訪計劃。客戶經(jīng)理合理確定拜訪線路，制定《客戶經(jīng)理線路銷售指標(biāo)計劃書》，指導(dǎo)客戶合理確定庫存、訂單、明碼標(biāo)價、樣品陳列等工作，做好零售指導(dǎo)價、行業(yè)政策和電子貨幣結(jié)算宣傳工作。
三、是做好基礎(chǔ)工作。在市場拜訪中做到市場信息收集到位.準(zhǔn)確，并認(rèn)真記錄市場信息收集本。有效的市場信息是公司經(jīng)營決策和為零售客戶導(dǎo)向的重要依據(jù)，收集市場信息成為客戶經(jīng)理的一項(xiàng)重要工作.由于不同區(qū)域內(nèi)客戶經(jīng)營狀況和品牌培育情況各不相同，而且在同一區(qū)域內(nèi)不同客戶之間也存在較大差異.因此，信息收集工作不能片面停留在表層，只有廣泛的，深入的，全方位的了解，分析市場動態(tài)，才能獲取真實(shí)有效的全面的信息，才能了解市場發(fā)展涇渭，了解市場的真實(shí)需求，為零售客戶和企業(yè)經(jīng)營導(dǎo)航，為企業(yè)決策指明方向.客戶經(jīng)理應(yīng)根據(jù)當(dāng)日的信息收集，工作記錄本完成當(dāng)日工作日志，月底依據(jù)信息收集，工作記錄本完成本月工作總結(jié)及月度市場分析。
四、客戶走訪到位�？蛻糇咴L是客戶經(jīng)理的'日常性工作.根據(jù)客戶的類別標(biāo)準(zhǔn)，類別客戶走訪次數(shù)也有明顯的規(guī)定，客戶經(jīng)理要為自己制定月走訪計劃，嚴(yán)密部署走訪流程，力求面面俱到.而且遇有新品上市，行業(yè)政策轉(zhuǎn)變等重要情況時，要善于變通，靈活轉(zhuǎn)變?nèi)粘�，爭取在第一時間內(nèi)通知到戶，使零售客戶有獲取信息的優(yōu)先權(quán)。
五、自我介紹到位。由于零售客戶的文化水平，經(jīng)營素質(zhì)參差不齊，對客戶經(jīng)理涵義的理解各有深淺.那么采取何種方式，方法來自我介紹，自我推薦來加深零售客戶的意識呢我覺得具備親和力是首要的條件，由于目前較多的零售客戶存在文化水平偏低，年齡偏大的現(xiàn)象，有板有眼的介紹方式顯然不是良策，針對性地介紹外加親和力才是打動客戶的，加深印象的行之有效的方式.比如說:針對客戶經(jīng)營存在問題和需要服務(wù)時，或是為客戶提供理財，出謀劃策時來自我介紹，或許會起到事半功倍的作用.其次是經(jīng)常性地自我介紹，在平常走訪或電話通知時，每次先自我介紹，直至客戶能熟記你的名字.只有這樣，客戶才會意識到自已遇到問題時應(yīng)該找誰解決，才會明白客戶經(jīng)理所演繹的角色。
六、新品宣傳到位。新品牌上市，如不能全方位的提醒到戶，就會使部分客戶錯失商機(jī)，就會降低客戶滿意度.而且在日常經(jīng)營中有個不能忽視的問題，那就是新品搶先上市有時也是搶奪客源的先機(jī).因此，客戶經(jīng)理在新品牌上市時要宣傳到位，做到家喻戶曉.新品上市要制定宣傳計劃，要先了解新品的包裝看點(diǎn)，口味特色，價位空間，消費(fèi)層次，性價比等，再來全面的推薦給客戶，有促銷的要重點(diǎn)告知，進(jìn)一步提高新品上柜率。
七、客戶利潤提升指導(dǎo)。客戶利潤提升指導(dǎo)是客戶經(jīng)理工作的重中之重，但現(xiàn)行的客戶利潤提升指導(dǎo)工作流程對客戶的指導(dǎo)存在很多的問題，我調(diào)閱了絕大部分客戶經(jīng)理的利潤提升指導(dǎo)，大多是千篇一律，仿照金沙模式，且對客戶的指導(dǎo)經(jīng)營并不是很到位。為此我建議此項(xiàng)工作由原來的月度指導(dǎo)改為季度，半年。甚至年度指導(dǎo)，讓客戶經(jīng)理有充足的時間為客戶梳理出一個更為合理的利潤提升指導(dǎo)規(guī)劃。
八、隨著客戶經(jīng)理工作機(jī)制的轉(zhuǎn)變，客戶經(jīng)理的工作重心有了新的變化，對素質(zhì)和能力的培養(yǎng)提出更高的要求.希望通過學(xué)習(xí)和各項(xiàng)技能培訓(xùn)，在工作中能不斷地自我完善，自我提升，來不斷滿足客戶日益增長的服務(wù)需求，從而提高客戶滿意度。
客戶經(jīng)理工作總結(jié)2
截止至xx年12月，我擔(dān)任xx分公司客戶經(jīng)理工作崗位一職已滿四年。在此期間本人十分榮幸的連續(xù)第四年獲得“xxx分公司年度銷售能手”的殊榮。回顧這一年的工作，作為哈分公司藍(lán)天油庫營業(yè)室客戶經(jīng)理團(tuán)隊(duì)一員，我們在xx分公司領(lǐng)導(dǎo)的關(guān)心和指導(dǎo)下，在市公司、藍(lán)天油庫各部室的積極配合下，開發(fā)市場、發(fā)掘客戶，較好的完成了本年度的直、分銷個人任務(wù)，在此要感謝領(lǐng)導(dǎo)及同事們的鼓勵與信任�，F(xiàn)將本人今年工作總結(jié)匯報如下：
一，銷售方面：
1，上半年銷售情況：
截止至xx年12月，本人總銷售量為xxx噸，其中直銷量為xxx噸，分銷量為xxx噸。本人共計開發(fā)用戶xxxxxx戶，其中批發(fā)客戶為xxx戶，直銷客戶為xxx戶�？蛻糸_發(fā)排名哈分公司之首。在客戶開發(fā)方面我認(rèn)為，首先要經(jīng)營好現(xiàn)有客戶，老客戶是我們的主要消費(fèi)群體，建立良好的口碑，并實(shí)施老客戶家介紹新客戶一起優(yōu)惠活動，把小客戶聚在一起享受團(tuán)購政策，拉動客戶與銷量的增長。
2，順利開展承兌業(yè)務(wù)，促成與中煤集團(tuán)再次合作。 由于近期全國的煤礦業(yè)不景氣，導(dǎo)致本年度中煤集團(tuán)與我方的合作在付款方式上產(chǎn)生分歧，原因是對方想向我方通過承兌匯票付油款，而我方暫時無法接收，致使雙方合作經(jīng)歷了半年的停滯時期。由于是我公司從未開展此業(yè)務(wù)，各部門都無從下手，在此期間我多次往返于中煤集團(tuán)，省、市公司與銀行之間。經(jīng)過半年多的努力，在各部門的'配合下，xx年6月19日，我取回了哈分公司第一張承兌匯票xxx萬，并第一時間為其配送油品。得到中煤集團(tuán)認(rèn)可。本年度中煤共計使用承兌匯票xxx萬，提油xxx噸。
二，下半年工作計劃：
1，避免客戶流失。
本年度流失大客戶為：xx發(fā)動機(jī)集團(tuán)。xx集團(tuán)從xx年初與我方合作，雙方始終進(jìn)展順利，但從今年5月份起，由于對方的進(jìn)口發(fā)電機(jī)器零件與我方油品型號產(chǎn)生沖突，最終導(dǎo)致合作終止。對此我很難過，針對大客戶流失情況我認(rèn)為xx年首當(dāng)其沖必須全方位的掌握客戶信息，對客戶所提到的各種問題逐一理清，準(zhǔn)確的把握客戶的需要�？偨Y(jié)工作經(jīng)驗(yàn)，切實(shí)提高自身素質(zhì)與經(jīng)營能力。通過高品質(zhì)服務(wù)，創(chuàng)造高利潤的銷售業(yè)績。
2，借助網(wǎng)絡(luò)新媒體，掌握調(diào)價新機(jī)制，拓寬服務(wù)新渠道。
從今年開始國內(nèi)成品油調(diào)價窗口采用新的調(diào)價機(jī)制，大約每半個月調(diào)價一次，比如這兩個月來的十連跌，對銷售很不利，因?yàn)榭蛻舨辉俅笠?guī)模囤油，都采取了觀望態(tài)勢。給客戶搭建一個了解中國石化、學(xué)習(xí)油品常識、掌握成品油動態(tài)的平臺。積極創(chuàng)新產(chǎn)品營銷方式，利用微信平臺拓寬服務(wù)新渠道，增進(jìn)客戶經(jīng)理與客戶之間的情感交流。用戶只需將咨詢的事項(xiàng)通過微信發(fā)送到文字到相關(guān)的公共賬號，在線智能客服根據(jù)客戶輸入的文字內(nèi)容就會作出回復(fù)。采用較低的營銷成本，讓客戶得到良好的客戶體驗(yàn)，提高中國石化品牌影響力。
哈市成品油市場達(dá)到了前所未有的開放，且哈市各家成品油市場銷售銷售工作各有千秋：有的可貨到付款；有的負(fù)責(zé)免費(fèi)配送；有的價格優(yōu)勢明顯。同等商品比價格，同等價格比質(zhì)量，同等質(zhì)量比服務(wù)，我認(rèn)為還要再加一條，那就是同等服務(wù)比態(tài)度！因?yàn)榭蛻艚?jīng)理一定要留住客戶的心，通過高品質(zhì)服務(wù)，推動銷售工作，創(chuàng)造高利潤的銷售業(yè)績。將繼續(xù)以銷售工作為重點(diǎn)，聽從上級領(lǐng)導(dǎo)指示,結(jié)合自己以往經(jīng)驗(yàn)，和同事積極配合發(fā)揚(yáng)團(tuán)隊(duì)精神，用自己的的行動和銷售成績來表達(dá)對這份工作的珍惜和熱愛，為新一年的銷售任務(wù)做好鋪墊，為客戶創(chuàng)造價值，為企業(yè)創(chuàng)造效益，為公司銷售工作貢獻(xiàn)力量！
客戶經(jīng)理工作總結(jié)3
隨著銀行體系主體多元化競爭格局的形成和資本市場功能的完善，對優(yōu)質(zhì)客戶的爭奪成為同業(yè)競爭的焦點(diǎn)，同時客戶需求的日益多元化、綜合化和特性化，既為銀行業(yè)創(chuàng)建了機(jī)遇又提出了挑戰(zhàn)。要應(yīng)對激烈的競爭，為客戶供應(yīng)更高層次的、全方位的服務(wù)，提升自身效益，就必需建立一支反應(yīng)快速、綜合素養(yǎng)高、服務(wù)意識強(qiáng)的營銷隊(duì)伍——客戶經(jīng)理隊(duì)伍。但是否客戶經(jīng)理隊(duì)伍的成員具有較強(qiáng)的業(yè)務(wù)實(shí)力和服務(wù)意識，是否真正認(rèn)知客戶經(jīng)理的崗位職責(zé)所在，我認(rèn)為還需進(jìn)一步探討，在這里我僅從自己在學(xué)習(xí)中所學(xué)到的如何做一名合格客戶經(jīng)理，談?wù)剛�人的一點(diǎn)想法：一、客戶經(jīng)理必需具備應(yīng)有的素養(yǎng)
客戶經(jīng)理既是銀行與客戶關(guān)系的代表，又是銀行對外業(yè)務(wù)的代表，不僅須要全面了解客戶需求并向其營銷產(chǎn)品與業(yè)務(wù)，還要協(xié)調(diào)和組織全行各有關(guān)部門及機(jī)構(gòu)為客戶供應(yīng)全方位的金融服務(wù)，這就要求必需要有良好的職業(yè)道德與綜合實(shí)力。在工作中始終樹立客戶第一的思想，把客戶的事情當(dāng)成自己的事來辦，想客戶之所想，急客戶之所急。
1、要有高度的責(zé)任感、良好的職業(yè)道德和較強(qiáng)的敬業(yè)精神。具有較強(qiáng)的責(zé)任心和事業(yè)心，在兼顧銀行利益的同時，滿意客戶的服務(wù)或要求。嚴(yán)守銀行與客戶的隱私。
2、應(yīng)具備較高的業(yè)務(wù)素養(yǎng)和政策水平。熟識和了解金融政策、法律學(xué)問、金融產(chǎn)品，通過在職崗位培訓(xùn)、輪崗培訓(xùn)、內(nèi)部培訓(xùn)等方式，不斷增加業(yè)務(wù)素養(yǎng)，以適應(yīng)業(yè)務(wù)發(fā)展的須要。
3、要機(jī)靈靈敏，擅長分析和發(fā)覺問題。有肯定的營銷技能與分析、籌劃實(shí)力。
4、熱忱、開朗，有較強(qiáng)的攻關(guān)和協(xié)調(diào)實(shí)力。擅長表達(dá)自己的觀點(diǎn)和看法，與銀行管理層和業(yè)務(wù)層保持良好的工作關(guān)系，團(tuán)隊(duì)協(xié)作精神強(qiáng)。
5、承受力強(qiáng)，具有較強(qiáng)地克服困難的志氣。能夠做到吃千辛萬苦，走千家萬戶。
二、客戶經(jīng)理要擅長把握市場信息，剛好滿意客戶需求
作為一名客戶經(jīng)理，要有醒悟的頭腦，靈敏的嗅覺，剛好捕獲各種經(jīng)濟(jì)信息，并不斷分析、探討、剛好發(fā)覺問題，反饋信息，促進(jìn)銀行業(yè)務(wù)的健康發(fā)展。要注意探討與開發(fā)市場，通過網(wǎng)絡(luò)、媒體等手段，了解國家產(chǎn)業(yè)、行業(yè)、產(chǎn)品政策、地方政府的經(jīng)濟(jì)發(fā)展動態(tài)，分析客戶的營銷環(huán)境，在把握客觀環(huán)境的前提下，調(diào)查客戶，了解客戶的資金運(yùn)作規(guī)律，剛好確定營銷安排，鞏固銀行的資金實(shí)力。剛好了解各家商業(yè)銀行與客戶業(yè)務(wù)往來狀況及在我行所占的比重；同時堅持以客戶為中心，明確客戶的現(xiàn)狀及發(fā)展規(guī)劃，客戶在我行的業(yè)務(wù)數(shù)量、質(zhì)量、收益、潛力、需求等狀況，鎖定目標(biāo)客戶，建立起良好的合作關(guān)系。
三、客戶經(jīng)理應(yīng)做好客戶營銷與客戶維護(hù)工作
客戶經(jīng)理作為全權(quán)代表銀行與客戶聯(lián)系的“大使”，應(yīng)主動主動并常常地與客戶保持聯(lián)系，發(fā)覺客戶的需求，引導(dǎo)客戶的需求，并剛好賜予滿意，為客戶供應(yīng)“一站式”服務(wù)。對現(xiàn)有的客戶，客戶經(jīng)理要與之保持常常的聯(lián)系，而對潛在的客戶，則要主動地去開發(fā)。開發(fā)的目的主要是營銷產(chǎn)品，力爭實(shí)現(xiàn)“雙贏”。依據(jù)銀行的經(jīng)營原則、經(jīng)營安排和對客戶經(jīng)理的工作要求，通過對市場的深化探討，提出自己的營銷方向、工作目標(biāo)和作業(yè)安排。首先要本著“銀企雙贏”的原則，計算好本行的投入產(chǎn)出賬，也替客戶算好賬，為客戶設(shè)計最合適的金融產(chǎn)品組合；其次是細(xì)分客戶，確立目標(biāo)市場和潛在客戶，對客戶進(jìn)行各方面的分析與評價。時刻保持與客戶的聯(lián)系和調(diào)動客戶的資源，利用有效的`溝通手段和溝通策略保持與客戶的關(guān)系，對客戶進(jìn)行富有成效的探望與視察。
第三，在與客戶的交往中，客戶經(jīng)理要主動推銷銀行產(chǎn)品。擅長發(fā)覺客戶的業(yè)務(wù)需求，有針對性地向客戶主動建議和舉薦適用的產(chǎn)品。如有需求剛好向有關(guān)部門報告，主動探究為其開發(fā)專用產(chǎn)品的可能性。第四，加強(qiáng)風(fēng)險管理，有效監(jiān)測和限制客戶風(fēng)險。親密留意客戶生產(chǎn)、經(jīng)營、管理各個環(huán)節(jié)的改變狀況和大額資金流淌狀況，無論出現(xiàn)什么問題都要與資產(chǎn)平安聯(lián)系起來考慮，剛好實(shí)行措施。根據(jù)規(guī)定建立健全客戶檔案和監(jiān)測臺賬，剛好、分析資料，實(shí)時監(jiān)測客戶信用狀況；并仔細(xì)做好貸后檢查和日常檢查，剛好催收貸款利息和本金；必要時主動參加企業(yè)管理，幫助企業(yè)搞好生產(chǎn)經(jīng)營管理和財務(wù)管理，盡限度削減資金損失。
四、客戶經(jīng)理應(yīng)不斷地注意金融創(chuàng)新，加大優(yōu)質(zhì)服務(wù)，力爭實(shí)現(xiàn)“雙贏”
思維確定行動，行動確定結(jié)果�？蛻艚�(jīng)理必需具有較強(qiáng)的開拓創(chuàng)新意識，主要體現(xiàn)在客戶市場的開拓及金融產(chǎn)品營銷的開拓。優(yōu)質(zhì)服務(wù)體現(xiàn)在全新的客戶服務(wù)理念、全方位的客戶服務(wù)內(nèi)容以及現(xiàn)代化的服務(wù)手段上。為使簡潔枯燥的服務(wù)工作變得豐富而多采，真正體現(xiàn)客戶第一的觀念。客戶經(jīng)理在接觸客戶的過程中，要牢記“客戶的需求就是客戶經(jīng)理的工作”這一發(fā)展思路，勇于創(chuàng)新，創(chuàng)建性的開展工作，用真誠的心，把兄弟情、摯友義注入工作中，要為客戶所想、知客戶所愁，排客戶所憂、做客戶所需、情系客戶心。用情去包涵客戶，專心去體諒客戶，用愛去感動客戶，用優(yōu)質(zhì)服務(wù)去發(fā)展客戶。
針對不同客戶，實(shí)行不同的工作方式，努力為客戶供應(yīng)質(zhì)的金融服務(wù)。當(dāng)客戶過生日時收到我們送來的鮮花，肯定會在驚喜中留下感動；假如客戶苦惱時收到我們發(fā)來的短信趣言，也肯定會把不快短暫拋到腦后，而抱以一絲謝意；而當(dāng)客戶不幸躺在病床，更因看到我們忙前忙后，樓上樓下奔跑的身影而感動……雖說事情都很平常、也很簡潔，但肯定會贏得客戶的支持與理解，促進(jìn)彼此之間的感情。我認(rèn)為要做一名合格的客戶經(jīng)理，應(yīng)以風(fēng)險防范為中心，始終貫穿以客戶為中心，創(chuàng)自身的品牌這一理念來培育我們的忠誠客戶，樹立信用社自己的形象，做出信用社自已品牌，從而最終實(shí)現(xiàn)我們的利潤化。
客戶經(jīng)理工作總結(jié)4
在擔(dān)任xx支行這一年的客戶經(jīng)理期間，我勤奮努力，不斷進(jìn)取，在自身業(yè)務(wù)水平得到較大提高的同時，思想意識方面也取得了不小的進(jìn)步。
現(xiàn)將工作情況匯報如下：
一、20xx年，在支行行長和各位領(lǐng)導(dǎo)同時的關(guān)心指導(dǎo)下，我用較短的時間熟悉了新的工作環(huán)境，在工作中，認(rèn)真學(xué)習(xí)各項(xiàng)金融法律法規(guī)，積極參加行里組織的各種學(xué)習(xí)活動，不斷提高自身的理論素質(zhì)和業(yè)務(wù)技能，到了新的工作環(huán)境，工作經(jīng)驗(yàn)、營銷技能等都存在一定的欠缺，加之支行為新設(shè)外地支行，要開展工作，就必須先增加客戶群體。
工作中我始終勤動口、勤動手、勤動腦”去爭取客戶對我行業(yè)務(wù)的支持，擴(kuò)大自身客戶數(shù)量，在較短的時間內(nèi)通過優(yōu)質(zhì)的服務(wù)和業(yè)務(wù)專業(yè)性，搜集信息、尋求支持，成功營銷xx貴族白酒交易中心、xx市電力實(shí)業(yè)公司、xx市中小企業(yè)服務(wù)中心等一大批優(yōu)質(zhì)客戶和業(yè)務(wù)，雖然目前賬面貢獻(xiàn)度還不大，但為未來儲存了上億元的存款和貸款。
至12月末，個人累計完成存款2200多萬元，完成全年日均1800余萬元，代發(fā)工資、ps商戶、通知存款等業(yè)務(wù)都有新的突破。
二、擔(dān)任客戶經(jīng)理以來，我深刻體會和感觸到該崗位的職責(zé)和使命�？蛻艚�(jīng)理是我行對公眾服務(wù)的一張名片，是客戶和我行聯(lián)系的樞紐。與客戶的交際風(fēng)度和言談舉止，均代表著我行形象。
平時不斷學(xué)習(xí)溝通技巧，掌握溝通方法，以工作就是我的事業(yè)”的態(tài)度和用跑步前進(jìn)的工作方式來對待工作。
從各方各面搜集優(yōu)質(zhì)客戶信息，及時掌握客戶動態(tài)，拜訪客戶中間橋梁，下到企業(yè)、機(jī)關(guān)，深入客戶，沒有公車時坐公交，天晴下雨一如既往，每天對不同的客戶進(jìn)行日常維護(hù)，哪怕是一條短信祝福與問候，均代表著我行對客戶的一種想念。
熱情、耐心地為客戶答疑解惑，從容地用輕松地姿態(tài)和親切的微笑來面對客戶，快速、清晰地向客戶傳達(dá)他們所要了解的信息，與客戶良好的溝通并取得很好的`效果，贏得客戶對我工作的普遍認(rèn)同。
在信貸業(yè)務(wù)中，認(rèn)真做好貸前調(diào)查、貸后檢查、跟蹤調(diào)查，資料及時提交審查及歸檔。
20xx，累計發(fā)放貸款3350余萬元，按時清收貸款641萬元，其中無一筆不良貸款和信用不良產(chǎn)生，在優(yōu)質(zhì)獲取營業(yè)利潤的同時實(shí)現(xiàn)個人合規(guī)工作，保證了信貸資金的安全。
三、存在的問題在過去的一年，雖然我在各方面取得了一定的成績，然而，我也清楚地看到了自身存在的不足。
(一)是學(xué)習(xí)不夠，面對金融改革的日益深化和市場經(jīng)濟(jì)的多樣化，如何掌握最新的財經(jīng)信息和我市發(fā)展動態(tài)，有時跟不上步伐。
(二)是對挖掘現(xiàn)有客戶資源，客戶優(yōu)中選優(yōu)，提高客戶數(shù)量和質(zhì)量，提升客戶對我行更大的貢獻(xiàn)度和忠誠度還有待加強(qiáng)。
(三)是進(jìn)一步客服年輕氣躁，做到腳踏實(shí)地，提高工作主動性，多干少說，在實(shí)踐中完善提高自己，以上不足我正在努力改正。
四、今后努力地方向在新的一年，我將再接再厲，更加注重對新的規(guī)章、新的業(yè)務(wù)、新的知識的學(xué)習(xí)專研，改進(jìn)工作方式方法，積極努力工作，增強(qiáng)服務(wù)宗旨意識，拿出十分的勇氣，拿出開拓的魄力，夯實(shí)自己的業(yè)務(wù)基礎(chǔ)，朝著更高、更遠(yuǎn)的方向努力，用新”的工作破解實(shí)際工作中遇到的種種困難。
客戶經(jīng)理工作總結(jié)5
我從畢業(yè)參加工作到現(xiàn)在，已經(jīng)三年了。能在這里分享我這三年里自己的感悟，我感到非常榮幸和感謝。
初入我行，在各種制度流程以及形形色色的客戶面前，對于如何能夠在業(yè)務(wù)發(fā)展中發(fā)揮自己的光和熱，我是茫然的。在經(jīng)過三年業(yè)務(wù)的磨練和自身的思考總結(jié)后，我有了些許的感悟。
首先，作為客戶經(jīng)理，需要直接面對形形色色的客戶。如何營銷和維護(hù)好客戶是我在這三年的時間里一直在學(xué)習(xí)的一堂課。在網(wǎng)點(diǎn)行長的帶領(lǐng)下，我們成功的營銷了幾個大客戶，其中我學(xué)到了很多寶貴的經(jīng)驗(yàn)。
一方面，在與客戶的互動中，換位思考是非常重要的。如果能過切身的從客戶角度和我們自身業(yè)務(wù)的實(shí)際綜合來看待問題，我們就能在業(yè)務(wù)的開拓中，得到客戶的支持，能夠事半功倍。
另一方面，如果在能力范圍內(nèi)，能夠超額滿足客戶的期望，會更容易得到客戶的尊重。作為客戶經(jīng)理，我們需要以自己的專業(yè)能力來超額滿足客戶的`期望。
其次，客戶經(jīng)理作為我行產(chǎn)品的推廣者和實(shí)踐者，必須以提高自己業(yè)務(wù)能力為基礎(chǔ)，以產(chǎn)品聯(lián)動和公私聯(lián)動為手段，以積極務(wù)實(shí)的態(tài)度進(jìn)一步挖掘存量客戶價值，拓展高價值新客戶，為我行創(chuàng)造更大效益，這樣才能在更大程度上體現(xiàn)自我價值。
第一、在貸款業(yè)務(wù)上，從了解和挖掘客戶需求入手，提高我行用信品種的營銷力度，開拓更多的收入來源渠道并盡快實(shí)現(xiàn)收入。比如針對大中型客戶中興發(fā)展，通過應(yīng)用中期票據(jù)、風(fēng)險參與銀團(tuán)貸款等用信品種來滿足客戶資金從短期向中長期期限結(jié)構(gòu)調(diào)整的需求�？偠灾�，在業(yè)務(wù)中，需要我們不斷學(xué)習(xí)，爭取將我行的產(chǎn)品和客戶需求實(shí)現(xiàn)精準(zhǔn)對接，實(shí)現(xiàn)雙贏的局面。
第二、在存款業(yè)務(wù)上，對于新客戶，我們需要拓展以貸款吸收存款的思路，開拓以定制理財，資金監(jiān)管，樓盤個貸，公私聯(lián)動等方式吸收存款。對于存量客戶，我們需要通過電子渠道協(xié)助提高客戶在我行結(jié)算歸行率，并通過金融社�？�，代發(fā)工資等手段提高企業(yè)員工在我行的個人存款規(guī)模，整體提高存款在我行的留存率。
第三，在一般結(jié)算賬戶的維護(hù)上，我們要通過網(wǎng)銀，現(xiàn)管，行云卡，微信銀行等電子產(chǎn)品的綜合營銷，提升客戶的依存度，為我行貢獻(xiàn)更多價值。
最后，在業(yè)務(wù)發(fā)展中要時刻牢記合規(guī)觀念，保持風(fēng)險意識，實(shí)現(xiàn)業(yè)務(wù)的持久健康發(fā)展。
以上就是我三年來工作感悟的點(diǎn)滴，不能一一詳述，望與大家共勉。
客戶經(jīng)理工作總結(jié)6
20xx年對于我來說，應(yīng)該是忙碌、學(xué)習(xí)、領(lǐng)悟和慶幸的一年。
這一年來，幾乎每天都處于緊張和忙碌之中，先是年初由于經(jīng)濟(jì)危機(jī)的影響，很多客戶采取保守、觀望的態(tài)度，需要調(diào)整投資產(chǎn)品配置，選擇與之匹配的投資產(chǎn)品，重新分析制定規(guī)劃，盡量選擇較為保守的品種，比如貨幣基金、債券等；然后春節(jié)前后，宏觀經(jīng)濟(jì)略有回暖跡象，一些以往操作頻繁的客戶又有些按捺不住，要繼續(xù)進(jìn)行股票和權(quán)證的短線操作，在對市場進(jìn)行了綜合分析后，對各種股票板塊和證券品種進(jìn)行了對比，建議這些客戶可以選擇一些防御類行業(yè)的股票或者資源類的上市公司，盡量回避權(quán)證類的高風(fēng)險品種，對于保守的客戶，也建議可以適當(dāng)嘗試etf產(chǎn)品的二級市場投資，這樣可以在保證資本安全的前提下，把握打盤上漲的幅度，收益較為穩(wěn)妥，這段時間的`工作既繁重有辛苦，既要參考很多資料和數(shù)據(jù)，反復(fù)研究，又要向客戶耐心的介紹各品種的特點(diǎn)，得出的結(jié)論的理由，以及一些品種在操作上的簡單技巧和注意事項(xiàng)并隨時與客戶進(jìn)行溝通，交流彼此對市場的看法；接著是“創(chuàng)業(yè)板”的上市，身處證券行業(yè)，這段時間的工作非常緊張和繁重，而且讓我在一次陷入矛盾之中：“創(chuàng)業(yè)板”開通手續(xù)，公司是下達(dá)了任務(wù)指標(biāo)的，采取了很多聯(lián)系和通知客戶的措施，而通過對學(xué)習(xí)各國創(chuàng)業(yè)板市場的資料，特別是參加了天津地區(qū)持證人繼續(xù)教育活動，聽了老師對風(fēng)險投資和創(chuàng)業(yè)板市場的分析后，覺得大多數(shù)客戶非常不適合參與創(chuàng)業(yè)板市場的投資，因此對前幾批發(fā)行的創(chuàng)業(yè)板股票的資料進(jìn)行了非常深入的分析并及時傳達(dá)各客戶；工作總結(jié)第四季度，市場通脹預(yù)期愈演愈烈，大盤也已逐漸顯示了上漲乏力的跡象，但個股依然活躍，新入市的客戶依然滿倉操作，并們有及時地調(diào)整倉位，一旦大盤調(diào)整會有風(fēng)險很大，建議客戶要控制好倉位，保留較大比例的帳戶資金，等待時機(jī)。以上這些行為包含著大量的查閱資料，分析對比，思考總結(jié)和交流溝通的工作，怎一個“忙”字了得？
也正是因?yàn)檫@一年來不同以往的忙碌，積累了更多的經(jīng)驗(yàn)，督促自己去學(xué)習(xí)更多的知識，了解更多類型的投資品種和市場，提升了自己適應(yīng)更多不同變化的能力。
通過在證券行業(yè)十幾年的工作，考取了cfp資格兩年多以來，漸漸領(lǐng)悟出很多老師和前輩們常常教悔的道理：
謙虛：只有保持謙虛的態(tài)度，才能讓自己學(xué)習(xí)到更多的東西，使自己的知識和意念常“新”。
嚴(yán)謹(jǐn)：對各種產(chǎn)品和市場要認(rèn)真研究和分析，對不同客戶也要有更多的了解，才能給他們提供更加適合的投資建議。
圓通：面對公司任務(wù)和客戶利益，要積極對待，既不能逃避也不能推脫，盡量運(yùn)用自己的知識和經(jīng)驗(yàn)尋找二者的平衡點(diǎn)，熱門思想?yún)R報只要肯花心思，是可以做到“雙贏”的。
誠懇：無論如何，只用誠心誠意為客戶著想，站在客戶的角度，作出的投資規(guī)劃才是正真適合客戶本身的，也才是最能讓他們接受和認(rèn)可的。
長期以來我都是以這樣的態(tài)度在工作，也正因?yàn)槿绱�，與很多客戶成為了知心朋友，今年的市場變化更為豐富，很慶幸自己幾年前就參加了金融理財師的培訓(xùn)和學(xué)習(xí)，較早的對國際金融市場有了些了解，在進(jìn)行分析和規(guī)劃時等到了充分的運(yùn)用，被客戶非常認(rèn)可和贊同，使他們對這一年來的投資成績非常滿意，我們之間的友情加深了，對我也更加信賴，因此，讓我非常感激，相信自己應(yīng)該有能力為更多的人提供更好的服務(wù)！
客戶經(jīng)理工作總結(jié)7
時光如電，轉(zhuǎn)瞬即逝，彈指一揮間，20xx就過去了，在擔(dān)任xx行這x年的客戶經(jīng)理期間，我勤奮努力，不斷進(jìn)取，在自身業(yè)務(wù)水平得到較大提高的同時，思想意識方面也取得了不小的進(jìn)步。現(xiàn)將20xx工作情況匯報如下：
一、取得的業(yè)績
20xx，在xx行長和各位領(lǐng)導(dǎo)同時的關(guān)心指導(dǎo)下，我用較短的時間熟悉了新的工作環(huán)境，在工作中，認(rèn)真學(xué)習(xí)各項(xiàng)金融法律法規(guī)，積極參加行里組織的各種學(xué)習(xí)活動，不斷提高自身的理論素質(zhì)和業(yè)務(wù)技能，到了新的工作環(huán)境，工作經(jīng)驗(yàn)營銷技能等都存在一定的欠缺，加之支行為新設(shè)外地支行，要開展工作，就必須先增加客戶群體。工作中我始終“勤動口勤動手勤動腦”去爭取客戶對我行業(yè)務(wù)的支持，擴(kuò)大自身客戶數(shù)量，在較短的時間內(nèi)通過優(yōu)質(zhì)的服務(wù)和業(yè)務(wù)專業(yè)性，搜集信息尋求支持，成功營銷xx、xx心等一大批優(yōu)質(zhì)客戶和業(yè)務(wù)，二職責(zé)和使命
擔(dān)任客戶經(jīng)理以來，我深刻體會和感觸到該崗位的職責(zé)和使命�？蛻艚�(jīng)理是我行對公眾服務(wù)的一張名片，是客戶和我行聯(lián)系的樞紐。與客戶的交際風(fēng)度和言談舉止，均代表著我行形象。平時不斷學(xué)習(xí)溝通技巧，掌握溝通方法，以“工作就是我的事業(yè)”的`態(tài)度和用跑步前進(jìn)的工作方式來對待工作。從各方各面搜集優(yōu)質(zhì)客戶信息，及時掌握客戶動態(tài)，拜訪客戶中間橋梁，下到企業(yè)機(jī)關(guān)，深入客戶，沒有公車時坐公交，天晴下雨一如既往，每天對不同的客戶進(jìn)行日常維護(hù)，哪怕是一條短信祝福與問候，均代表著我行對客戶的一種想念。熱情耐心地為客戶答疑解惑，從容地用輕松地姿態(tài)和親切的微笑來面對客戶，快速清晰地向客戶傳達(dá)他們所要了解的信息，與客戶良好的溝通并取得很好的效果，贏得客戶對我工作的普遍認(rèn)同。在信貸業(yè)務(wù)中，認(rèn)真做好貸前調(diào)查貸后檢查跟蹤調(diào)查，資料及時提交審查及歸檔。20xx，累計發(fā)放貸款xx余萬元，按時清收貸款xx萬元，其中無一筆不良貸款和信用不良產(chǎn)生，在優(yōu)質(zhì)獲取營業(yè)利潤的同時實(shí)現(xiàn)個人合規(guī)工作，保證了信貸資金的安全。
二、存在的問題
在過去的一年，雖然我在各方面取得了一定的成績，然而，我也清楚地看到了自身存在的不足。
1、是學(xué)習(xí)不夠，面對金融改革的日益深化和市場經(jīng)濟(jì)的多樣化，如何掌握最新的財經(jīng)信息和我市發(fā)展動態(tài)，有時跟不上步伐。
2、是對挖掘現(xiàn)有客戶資源，客戶優(yōu)中選優(yōu)，提高客戶數(shù)量和質(zhì)量，提升客戶對我行更大的貢獻(xiàn)度和忠誠度還有待加強(qiáng)。
3、是進(jìn)一步客服年輕氣躁，做到腳踏實(shí)地，提高工作主動性，多干少說，在實(shí)踐中完善提高自己，以上不足我正在努力改正。
在新的一年，我將再接再厲，更加注重對新的規(guī)章新的業(yè)務(wù)新的知識的學(xué)習(xí)專研，改進(jìn)工作方式方法，積極努力工作，增強(qiáng)服務(wù)宗旨意識，拿出十分的勇氣，拿出開拓的魄力，林科長一行三人來我市檢查信息掃碼監(jiān)測工作。在市局(公司)營銷管理中心的陪同下，檢查組首先考察了我市市區(qū)部分掃碼點(diǎn)客戶，對前臺操作、系統(tǒng)功能及零售戶配合情況進(jìn)行了詳細(xì)了解。隨后，檢查組聽取了我市掃碼監(jiān)測工作匯報。會上，本級市場經(jīng)理、客戶經(jīng)理代表分別從目前我市掃碼點(diǎn)運(yùn)行情況、系統(tǒng)運(yùn)行過程中所遇到的軟硬件問題等方面進(jìn)行了詳細(xì)匯報;營銷管理中心重點(diǎn)分析了硬件不穩(wěn)定的原因，并就具體的解決措施進(jìn)行了說明;市公司楊二寶副經(jīng)理從選點(diǎn)步驟、培訓(xùn)指導(dǎo)、配套措施三方面對下一步實(shí)際推廣給出了具體的建議。聽完市局(公司)匯報后，梁處長對我市掃碼監(jiān)測工作給予了充分肯定，他指出，半年來市局(公司)在掃碼檢測工作中不斷探索，付出了艱辛的努力，試點(diǎn)工作成效顯著，這為全省積累了非常寶貴的經(jīng)驗(yàn)，下一步要進(jìn)一步總結(jié)經(jīng)驗(yàn)，充實(shí)完善推廣申報材料，爭取短期內(nèi)推廣工作能夠順利推行。
(二)服務(wù)主題實(shí)踐活動全面鋪開
為貫徹落實(shí)省局(公司)“客戶在我心中、責(zé)任在我肩上”服務(wù)主題實(shí)踐活動，按照市(局)公司活動方案要求，我們首先于7月17日聘請紅云紅河集團(tuán)營銷顧問、云南財經(jīng)大學(xué)著名教授宋火根為全體營銷人員做了服務(wù)主題實(shí)踐活動專題培訓(xùn)，內(nèi)容主要圍繞市場營銷新理念、市場調(diào)研與市場分析實(shí)務(wù)及服務(wù)營銷等主題。通過培訓(xùn)學(xué)習(xí)，全體學(xué)員對服務(wù)意識、營銷理念有了新的認(rèn)識和了解。隨后，我們又制定了服務(wù)主題實(shí)踐活動學(xué)習(xí)計劃表，具體指定各崗位營銷人員學(xué)習(xí)內(nèi)容、學(xué)時及學(xué)習(xí)要求。在集中學(xué)習(xí)的基礎(chǔ)上，組織各營銷部、訂單部員工開展服務(wù)大討論，相互交流服務(wù)心得，同時做好學(xué)習(xí)記錄和討論小結(jié)。
(三)信息掃碼監(jiān)測工作運(yùn)行平穩(wěn)
按照市公司要求，本月繼續(xù)對掃碼點(diǎn)客戶執(zhí)行月中、月末各督查一次，每日的異動情況按要求逐日正常上報。從各營銷部上報情況來看，系統(tǒng)運(yùn)行平穩(wěn)，問題主要出現(xiàn)在硬件方面，個別客戶掃碼機(jī)出現(xiàn)故障、顯示屏晃動、掃碼搶損壞等，已及時聯(lián)系備用掃碼機(jī)進(jìn)行更換，當(dāng)日數(shù)據(jù)及時進(jìn)行了補(bǔ)掃，數(shù)據(jù)恢復(fù)正常。
(四)電子結(jié)算工作穩(wěn)步推進(jìn)
為使我市電子結(jié)算工作在原有基礎(chǔ)上繼續(xù)邁上一個新臺階，本月繼續(xù)采取了以下措施：一是進(jìn)一步加強(qiáng)電子結(jié)算的宣傳工作。通過客戶經(jīng)理、送貨員、電訪員的共同宣傳引導(dǎo)，提高客戶的參與度和認(rèn)可度。二是及時解決電子結(jié)算工作中出現(xiàn)的扣款不顯示客戶代扣清單和銀行重復(fù)扣款問題，及時向客戶解釋并清退多收的款項(xiàng)。三是繼續(xù)加強(qiáng)與合作銀行的溝通、聯(lián)系，建立對口協(xié)調(diào)、聯(lián)系制度，及時解決出現(xiàn)的問題。通過全市上下共同努力，7月份全市貨款電子結(jié)算率再創(chuàng)新高，達(dá)到93.64%。
(五)卷煙零售終端“示范店”建設(shè)開始啟動
按照市局(公司)卷煙零售終端“示范店”建設(shè)實(shí)施計劃，本月重點(diǎn)開展了以下工作：一是制定了選點(diǎn)標(biāo)準(zhǔn)、審批流程、形象規(guī)范、經(jīng)營服務(wù)規(guī)范、管理協(xié)作規(guī)范、考核評估規(guī)范、終端維護(hù)評價規(guī)范。二是執(zhí)行國家局《視覺識別系統(tǒng)》，建立本公司卷煙零售終端示范店視覺識別標(biāo)準(zhǔn)。聯(lián)系洽談貨柜、貨架、燈箱、展示牌等供應(yīng)商，商談價格，確定供應(yīng)商。三是召開示范店建設(shè)動員會議，布置工作任務(wù)和時間進(jìn)度要求，明確各部門、各崗位職責(zé)。四是組織對全市零售客戶進(jìn)行示范店建設(shè)的宣傳引導(dǎo)，篩選有意愿的客戶，建立候選客戶名單，確定首批發(fā)展對象。
(六)編制第二期《煙草卷煙經(jīng)營服務(wù)指南》
針對近期卷煙產(chǎn)品稅收調(diào)整，為消除客戶疑慮，指導(dǎo)廣大零售戶合理安排好庫存，避免囤積卷煙、盲目采購現(xiàn)象發(fā)生，本期服務(wù)指南政策提醒篇專門撰寫了報道“如何正確對待煙產(chǎn)品稅收調(diào)整”。此外，經(jīng)營指導(dǎo)方面還介紹了山東省濟(jì)寧市任城區(qū)的一名卷煙零售客戶銷售卷煙的十二種方法，希望屆時能夠給廣大零售戶的卷煙經(jīng)營帶來啟發(fā)。
(七)全員開展質(zhì)量管理體系培訓(xùn)
為進(jìn)一步強(qiáng)化質(zhì)量管理體系文件的宣貫，激發(fā)全員質(zhì)量意識，全面提升管理水平，7月7日市局(公司)組織質(zhì)量管理體系培訓(xùn)，市局(公司)各部門的120名員工參加了培訓(xùn)。培訓(xùn)就質(zhì)量管理體系的基礎(chǔ)知識、質(zhì)量管理方針與目標(biāo)、《質(zhì)量管理手冊》、《程序文件》、《作業(yè)指導(dǎo)書》綱要、質(zhì)量管理體系的運(yùn)行實(shí)施與執(zhí)行要求進(jìn)行了詳細(xì)的講解。培訓(xùn)結(jié)束后，市局(公司)領(lǐng)導(dǎo)要求，在試運(yùn)行階段，全體員工都要將質(zhì)量管理的理念滲透到日常管理工作當(dāng)中，繼續(xù)加強(qiáng)學(xué)習(xí)，堅持質(zhì)量標(biāo)準(zhǔn)，強(qiáng)化全員參與意識，強(qiáng)化質(zhì)量責(zé)任意識，著力提高服務(wù)質(zhì)量，提高工作效率，夯實(shí)工作基礎(chǔ)，促進(jìn)全面規(guī)范，推動組織轉(zhuǎn)型。
(八)加強(qiáng)物流配送安全管理
一是組織員工認(rèn)真學(xué)習(xí)省、市局(公司)安全規(guī)定和要求，提高員工的安全意識和防范能力;二是積極組織安全自查工作，部門組織安全檢查3次，重點(diǎn)對倉庫、物流設(shè)備、送貨車輛等進(jìn)行安全檢查，確保消除安全隱患，月底通過了省局組織的安全工作檢查;三是全力做好防暑降溫工作，改善員工工作環(huán)境，在分揀車間內(nèi)安裝四臺換氣扇;四是加強(qiáng)分揀工作現(xiàn)場管理，做到預(yù)防為主，防范到位，精心分揀，確保人員、貨物、設(shè)備等工作安全：五是做好新增、恢復(fù)卷煙零售客戶的線路掛接工作，確保線路掛接準(zhǔn)確無誤。
三、下個月網(wǎng)建工作重點(diǎn)
(一)繼續(xù)完善提升市場信息監(jiān)測工作
繼續(xù)做好掃碼監(jiān)測系統(tǒng)的日常維護(hù)工作，注重收集零售戶需求，不斷完善前后臺功能、配套監(jiān)管措施及相關(guān)制度規(guī)范，保證數(shù)據(jù)真實(shí)準(zhǔn)確，為全省推廣做好充分準(zhǔn)備。在征求多方意見的基礎(chǔ)上，對原有掃碼設(shè)備的改良工作已完成，下月起將逐步分批次對原有設(shè)備進(jìn)行更換。
(二)大力推進(jìn)網(wǎng)上訂貨和“示范店”建設(shè)
在前期摸底和學(xué)習(xí)的基礎(chǔ)上，按照省、市公司的統(tǒng)一部署和要求，認(rèn)真開展網(wǎng)上訂貨和零售終端示范店建設(shè)工作。制定并完善網(wǎng)上訂貨、示范店建設(shè)實(shí)施方案及工作計劃，進(jìn)一步明確任務(wù)、落實(shí)責(zé)任、強(qiáng)化控制、加強(qiáng)監(jiān)督考核，確保取得實(shí)效。
(三)開展服務(wù)主題實(shí)踐活動
按照《市煙草專賣局(公司)關(guān)于開展“客戶在我心中，責(zé)任在我肩上”服務(wù)主題實(shí)踐活動方案》進(jìn)度要求，下月在收集各崗位員工服務(wù)培訓(xùn)、理論學(xué)習(xí)心得體會的基礎(chǔ)上，結(jié)合崗位特點(diǎn)，以營銷部為單位，交流學(xué)習(xí)心得，剖析服務(wù)行為，提煉出各崗位服務(wù)理念，建立服務(wù)核心價值理念體系，并組織員工開展演講比賽和征文比賽。
客戶經(jīng)理工作總結(jié)8
20xx年x月底，轉(zhuǎn)正剛滿一年。在這一年里，是一個新員工到老員工的轉(zhuǎn)變，同時也是一個菜鳥到成熟客戶經(jīng)理的轉(zhuǎn)變。 今年年初，我個人貸款余額月xx萬，管戶xx戶。到今年年底，我個人貸款余額約xx萬，同比增加xx萬元，管戶xx戶，同比增加xx戶。從我成為客戶經(jīng)理那天起先，我的目標(biāo)就很明確，堅持小額分散，以農(nóng)村為發(fā)展基點(diǎn)，盡量不做大戶，以小額為主，以量的積累達(dá)到貸款規(guī)模的增長。今年，我認(rèn)為我的工作是有成效的，通過自己的努力積累了一批客戶群，以老客戶為中心向其四周摯友擴(kuò)散，客戶將我及我行介紹給了其親朋好友，我將我行的.小快敏捷等貸款模式充分利用，博得了較多客戶的認(rèn)可，現(xiàn)在我已不缺貸款客戶，已經(jīng)從較早以前的要業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)變成選擇業(yè)務(wù)，同時通過一年的錘煉，我的風(fēng)險意識已經(jīng)有了進(jìn)一步的提高，業(yè)務(wù)水平也上了一個臺階。現(xiàn)在我是營業(yè)部客戶經(jīng)理兩個團(tuán)隊(duì)中一個團(tuán)隊(duì)的帶頭人，同時，我也相識到現(xiàn)在面臨多個問題：
1.貸款調(diào)查粗糙，不良貸款起先產(chǎn)生截止12月1日，我個人貸款管戶數(shù)255戶，貸款戶均約12.5萬元，除3筆大額貸款外，其余貸款金額較小，造成我自己在貸款調(diào)查時馬虎大意，做貸款資料較粗糙，主觀推斷較多，增加了貸款的風(fēng)險，今年7月30日起先，我面臨的是成為客戶經(jīng)理一個周期后到期貸款的處理問題，9月底，我就產(chǎn)生6比不良貸款，金額126萬元，截止目前，我個人不良貸款6筆，金額80萬。同時，等額還款類不良貸款約40萬，共6筆
2.檔案差錯較多，規(guī)范性亟需增加作為一名客戶經(jīng)理，這點(diǎn)我是不合格的，每月檔案上交均有差錯 壓力面前，心態(tài)失衡
今年9月份起先，面臨不良及工作的壓力，導(dǎo)致一段時間心態(tài)失衡，同時我現(xiàn)在面臨雙重問題，團(tuán)隊(duì)的業(yè)務(wù)發(fā)展問題及個人業(yè)務(wù)發(fā)展問題
3.對問題的反思
沒有出過不良的客戶經(jīng)理不是好客戶經(jīng)理，現(xiàn)在我面臨的這些不良貸款均對我的成長有很大幫助。剛起先做貸款時，完全不知道何為風(fēng)險，只想做快，把貸款先放出去，其他的沒多想，現(xiàn)在我越來越覺得規(guī)范的重要性，我們做貸款是個高危行業(yè)，不盡職調(diào)查是對銀行及自己是極大的不負(fù)責(zé)任，貸款做得越細(xì)，自己會越放心，同時，風(fēng)險也會更低。以前產(chǎn)生不良貸款時自己毫無應(yīng)對閱歷，例如x月份的幾筆不良貸款，均是自己樂觀估計客戶的償還實(shí)力及還款意愿，沒有在第一時間實(shí)行行動，耽擱了最佳時機(jī)，導(dǎo)致了逾期，這些珍貴的閱歷不是在聽老客戶經(jīng)理隨隨意說說就能積累的，只有自己積累了才能印象深刻。現(xiàn)在，因?yàn)椴涣伎蛻舻拇篌w特征，自己對新貸款客戶也有了進(jìn)一步的風(fēng)險把控，同時自己也總結(jié)了一些把握客戶軟信息的技巧，這就是不良帶給我的財寶。
現(xiàn)在我在一個十字路口，是考慮自己業(yè)務(wù)發(fā)展優(yōu)先，還是團(tuán)隊(duì)的業(yè)務(wù)優(yōu)先。作為一個一般的客戶經(jīng)理，我有信念會做得更好，可作為一名組長，我應(yīng)當(dāng)考慮的是團(tuán)隊(duì)的整體發(fā)展，一個團(tuán)隊(duì)中，若領(lǐng)隊(duì)人把大部分業(yè)務(wù)都做了，這就是個失敗的團(tuán)隊(duì)。
客戶經(jīng)理工作總結(jié)9
20xx年，對于身處改革浪潮中心的銀行員工來說有許多值得回味的東西，尤其是工作在客戶經(jīng)理崗位上的同志，感觸就更大了。年初的競聘上崗，用自我的話說“這是工作多年來，第一次這樣正式的走上講臺，來爭取一份工作〞，而且，出乎預(yù)料差點(diǎn)落選。競爭讓我一開始就感到了壓力，也就是從那時候起，我在心里和自我較上了勁，必須要勤奮努力，不辱使命，他是這樣想的，也是這樣做的。一年來，我在工作中緊跟支行領(lǐng)導(dǎo)班子的步伐，圍繞支行工作重點(diǎn)，出色的完成了各項(xiàng)工作任務(wù)，用智慧和汗水，用行動和效果表達(dá)出了愛崗敬業(yè)，無私奉獻(xiàn)的精神。
截至此刻，我完成新增存款任務(wù)2415萬元，完成方案的241.5%，辦理承兌匯票貼現(xiàn)3筆，金額460萬元，完成中間業(yè)務(wù)收入1萬元，完成個人攬儲61萬元，同時也較好的完成了基金銷售、貸記卡、信用卡營銷等工作，完成供電公司建行網(wǎng)上銀行系統(tǒng)推行上線工作，協(xié)助分行完成電費(fèi)實(shí)時代收代扣系統(tǒng)的研發(fā)和推廣。
客戶在第一，存款是中心。
我在工作中始終樹立客戶第一思想，把客戶的事情當(dāng)成自我的事來辦，急客戶之所急，想客戶之所想，在工作方法上，始終做到“三勤〞，勤動腿、勤動手、勤動腦，以贏得客戶對我行業(yè)務(wù)的支持。我在工作中能夠做一個有心人，他從x公司本資料資料財務(wù)人員一句不太起眼的話語當(dāng)中捕捉到了信息，及時反應(yīng)并跟蹤，最終使近2700萬元資金年初到帳，實(shí)現(xiàn)了“開門紅〞，為全行的增存工作打下了良好的'根底。
在效勞客戶的過程中，我用心細(xì)致，把兄弟情、朋友意注入工作中，使簡單枯燥的效勞工作變得豐富而多采，真正表達(dá)了客戶第一的觀念。當(dāng)客戶在過生日時收到他送來的鮮花，必須會在驚喜中留下感動；如果客戶在煩惱時收到他發(fā)來的信息趣言，也必須會暫時把不快拋到腦后，而抱以一絲謝意；而當(dāng)客戶不幸躺在病床，更會看到他忙前忙后，樓上樓下奔跑的身影……雖說事情都很平常、也很簡單，但向陳剛那樣細(xì)致的人卻不多。
“客戶的需求就是我的工作〞
我在銀行從事信貸、存款工作十幾個春秋，具備了較全面的獨(dú)立工作潛力，隨著銀行改革的需要，我的工作潛力和綜合素質(zhì)得到了較大程度的提高，業(yè)務(wù)水平和專業(yè)技能也隨著建行各階段的改革得到了更新和進(jìn)步。為了不辱使命，完成上級下達(dá)的各項(xiàng)工作任務(wù)，我作為分管多個重點(diǎn)客戶的客戶經(jīng)理，應(yīng)對同業(yè)競爭不斷加劇的困難局面，在支行領(lǐng)導(dǎo)和部門同事的幫助下，大膽開拓思想，樹立客戶第一的思想，征對不一樣客戶，采取不一樣的工作方式，努力為客戶帶給最優(yōu)質(zhì)的金融效勞，用他自我對工作的理解就是“客戶的需求就是我的工作〞。
開拓思路，勇于創(chuàng)新，創(chuàng)造性的開展工作。
隨著我國經(jīng)濟(jì)體制改革和金融體制的改革，客戶選取銀行的趨勢已經(jīng)構(gòu)成，同業(yè)競爭日劇烈，在業(yè)務(wù)開展上，我中有你，你中有我，在競爭中求生存，求開展，如何效勞好重點(diǎn)客戶對我行的業(yè)務(wù)開展起著舉足輕重的作用。
我認(rèn)為作為一個好的客戶經(jīng)理，時時刻刻地注重研究市場，注意市場動態(tài)，研究市場就是分析營銷環(huán)境，在把握客觀環(huán)境的前提下，研究客戶，透過對客戶的研究從而到達(dá)了解客戶資金運(yùn)作規(guī)律，力爭將客戶的下游資金跟蹤到我行，實(shí)現(xiàn)資金從源頭開始的“壟斷控制〞，實(shí)現(xiàn)資金的體內(nèi)循環(huán)，穩(wěn)固我行資金實(shí)力。今年在他分管的x客戶中，資金流量較大，為使其資金做到體內(nèi)循環(huán)，他從點(diǎn)滴做起，以優(yōu)質(zhì)的效勞贏得該單位的任信任，逐步摸清該單位的下游單位，透過屢次上門聯(lián)系，使得該單位下?lián)艿幕ǹ疃荚谖倚虚_立帳戶。另外今年七月份在市政府要求國庫集中收付預(yù)算單位賬戶和資金劃轉(zhuǎn)商業(yè)銀行狀況下，他用心的上門聯(lián)系，成功留住x客戶在我行的開戶。
又如以開展有益健康的健身活動為線索，與客戶開展乒乓球、羽毛球活動，既把與客戶的交往推向深入，又打破了傳統(tǒng)公關(guān)模式，在工作中收到了十分好的效果。今年9月份，在與一家房地產(chǎn)公司相關(guān)人員進(jìn)行友好切磋球技的同時，得悉客戶欲對其局部房產(chǎn)進(jìn)行拍賣，他用心的工作，使其拍賣款500萬元，成功轉(zhuǎn)入我行。
我對待工作有強(qiáng)烈的事業(yè)心和職責(zé)感，任勞任怨、用心工作，從不挑三揀四，避重就輕，對待每一項(xiàng)工作都能盡心盡力，按時保質(zhì)的完成。在日常工作中，他始終堅持對自我高標(biāo)準(zhǔn)、嚴(yán)要求、顧全大局、不計得失，為了完成各項(xiàng)工作任務(wù)，不惜犧牲業(yè)余時間，放下雙休和假期，利用一切時間和時機(jī)為客戶效勞，與客戶交朋友，做客戶愿意交往的朋友，我透過不懈的努力，在20xx年的工作中，為自我交了一份滿意的答卷。
客戶經(jīng)理工作總結(jié)10
新年的鐘聲帶起了歡樂的氣氛，在這個熱鬧的冬季，我們也能好好的趁著節(jié)日的氣氛好好的休息一下。但在此之前，我要好好的對過去一年的工作進(jìn)行反省和檢討，總結(jié)我在工作中所收獲的經(jīng)驗(yàn)，并好好的改正自己身上的問題，防止自己在工作中再次犯下同樣的錯誤！ 回顧過去的一年，我感嘆自己常常沒能在工作中發(fā)揮出更好的優(yōu)勢，但是在領(lǐng)導(dǎo)和同事的幫助下，我也在不斷的成長，提升自己的能力，提高自己的效率，為客戶帶來更好的服務(wù)。在此，我將自己這一年來的工作總結(jié)如下，希望自己能在今后的工作中有更多的收獲。
一、提升自己思想是關(guān)鍵
作為一名客戶經(jīng)理，在工作中我要想的，不僅僅是怎么將銀行、業(yè)務(wù)推薦給客戶，應(yīng)該多從長遠(yuǎn)以及客戶的的角度出發(fā)。要讓客戶了解我們的產(chǎn)品，體會到我們產(chǎn)品出色的一面。為此，我必須在思想上提升自己，要從思想上確定自己的崗位定位，才能更好的提供服務(wù)。
為此，在過去的工作中我嚴(yán)格的要求自己，在思想上提升自己，嚴(yán)謹(jǐn)?shù)膶W(xué)習(xí)銀行的服務(wù)理念和發(fā)展方向，對自己的思想進(jìn)行不斷的反思和糾正，提升自己的服務(wù)能力。此外，我還在網(wǎng)絡(luò)和書籍上了解國家政策，及時的更新自己，完善自己，力求更圓滿的提升自己。
二、不斷的記憶，知識的'累積是基礎(chǔ)
在這份工作中，有太多的東西是需要我們記下，產(chǎn)品的信息，產(chǎn)品的優(yōu)勢和推銷亮點(diǎn)。再到客戶，不僅僅是客戶的詳細(xì)信息到是否為重要客戶，再到和顧客的熟悉程度……工作和客戶息息相關(guān)，不僅僅要在工作中努力的提升自己，在客戶方面，我也要努力的去加強(qiáng)關(guān)系。
一開始我也曾為這種工作關(guān)系而苦惱過，但是在領(lǐng)導(dǎo)的幫助下，我漸漸的清楚了自己該怎么去面對。在不斷的鍛煉中，我也更加清楚了該怎么去做好這份工作。
三、個人的不足
在上一年的工作中，我因?yàn)樽约旱氖韬觯e失了很多的就會，其中最大的原因，還是自己沒能對我們的產(chǎn)品有更深入的了解。我不能僅僅將眼光看到我們xx銀行的產(chǎn)品上，我要去遠(yuǎn)望，去細(xì)看！看看別人家的產(chǎn)品有什么優(yōu)勢，為什么有這些優(yōu)勢，我不能只看著自己的產(chǎn)品卻不知道別人的產(chǎn)品，這樣非常沒有說服力。 總之，在下一年的工作中，我也會努力的工作，盡力的提升自己，讓自己在工作中做出貢獻(xiàn)的同是，也能不斷的提升自己。
客戶經(jīng)理工作總結(jié)11
20xx年11月、我加入了銀行的客戶經(jīng)理隊(duì)伍、成為了衢州支行的一員。轉(zhuǎn)眼間，我在客戶經(jīng)理這個崗位上已經(jīng)工作半年有余。在這不算長也不算太短的日子里，我進(jìn)入角色，漸入佳境�？梢哉f，這半年的工作經(jīng)歷對我的職業(yè)生涯意義十分重大，我不僅在專業(yè)上得到了提高、工作能力上得到了加強(qiáng)，更重要的是，我對自已崗位有了更加清晰的認(rèn)識，對銀行工作有了更加深刻的感受。與客戶的溝通和交流使我的表達(dá)能力、溝通能力、營銷能力得到了全面的提升；與同事的合作培養(yǎng)了我良好的團(tuán)隊(duì)精神和組織能力；在各種業(yè)務(wù)培訓(xùn)中我的專業(yè)素養(yǎng)和職業(yè)面貌得到了快速的.提升。下面，我對自己的這半年工作進(jìn)行一個總結(jié)：
一、工作方面
（一）日常工作
由于以前有類似銀行從業(yè)經(jīng)驗(yàn)，在工作技能，營銷能力和閱歷有一定基礎(chǔ)，但是原來沒對信貸這塊沒有深入接觸過，對風(fēng)險的把控方面與資深客戶經(jīng)理存在一定差距。所以，在日常工作中，信貸業(yè)務(wù)我還是從基礎(chǔ)開始學(xué)起，積極向老客戶經(jīng)理學(xué)習(xí)經(jīng)驗(yàn)，并且在辦理業(yè)務(wù)中不斷提升自己的營銷能力，培養(yǎng)客戶關(guān)系，努力維護(hù)好老客戶，挖潛新客戶
首先，對我行的系統(tǒng)能熟練使用，每日對工作情況填寫個人工作日志，部門老總第二天也會對我昨日工作進(jìn)行有效的點(diǎn)評，指出營銷當(dāng)中需要改進(jìn)的地方，不斷提升自已，完善自已。
再次，在維護(hù)老客戶轉(zhuǎn)達(dá)存款來行在同時，對貸款客戶營銷存款走流量，這也是能發(fā)展貸款業(yè)務(wù)的優(yōu)勢。這之中我也通過朋友轉(zhuǎn)介紹成功營銷當(dāng)了幾位優(yōu)質(zhì)的貸款客戶。
從事過柜面工作的我，深知服務(wù)的好壞，客戶的體驗(yàn)情況對后續(xù)營銷客戶的重要性，一般不是特別忙的情況下我都會陪客戶辦理業(yè)務(wù)。
�。ǘI銷業(yè)績
通過半年的村居營銷，宣傳走村，村居活動，擺攤，發(fā)宣傳單，慢慢客戶積累增加存款數(shù)，達(dá)成轉(zhuǎn)正任務(wù)。截止5月初存款達(dá)到455萬元，開戶數(shù)破百，理財產(chǎn)品89萬元，貸款推薦2筆，新樂卡辦理23張。
二、學(xué)習(xí)方面
�。ㄒ唬┤粘W(xué)習(xí)
八部每天開的早會，都有會提供行業(yè)產(chǎn)品動態(tài)更新解讀，還有對行文件的傳導(dǎo)，及營銷小技巧的分享，這讓我能以更快更好的狀態(tài)去熟悉工作的內(nèi)客和方向
�。ǘ┡嘤�(xùn)考試
在3月份開始，行也給了我參加民泰學(xué)院培訓(xùn)的機(jī)會，讓我能在一個多月的時間內(nèi)脫產(chǎn)靜心學(xué)習(xí)銀行全面的基礎(chǔ)知識，俗話說：“磨刀不誤砍柴工”，比如學(xué)習(xí)的信貸法中的交叉檢驗(yàn)方法在以后信貸現(xiàn)場調(diào)查當(dāng)中就能很好的運(yùn)用。在信貸實(shí)操方面比較欠弱些，相信在之后信貸業(yè)務(wù)不斷發(fā)展的同時速度也會跟上來。
在這半年里，我也積極參加分行組織的各項(xiàng)培訓(xùn)，每月的月學(xué)月考，視頻總能豐富我更多的銀行知識。
三、存在的問題和今后努力方向
雖然在愛崗敬業(yè)，積極開展工作，取得一些成績。但也存在一些不足，主要存在于：
1、業(yè)績技能水平還不夠熟練，有些客戶資質(zhì)較好，但是卻不能完全開發(fā)過來；
2、對貸前調(diào)查工作，有些還需要完善，細(xì)致性不行；
3、如何在接送客戶，更好的提高工作效率方面也有欠缺
所以在今后的工作當(dāng)中，對上述的問題，我將努力做到：
第一、加強(qiáng)學(xué)習(xí)，提升技能，只有完善業(yè)務(wù)技能水平，開展業(yè)務(wù)才可以得心應(yīng)手。
第二，多吸取老客戶經(jīng)理的經(jīng)驗(yàn)，調(diào)查當(dāng)中少走彎路，讓自已更快成長。
第三，制定合理的每日工作安排，努力完善工作細(xì)節(jié)，始終利用一切時時和機(jī)會為客戶服務(wù)，與客戶交朋友，做客戶愿意交往的朋友，贏得了大量客戶對我行業(yè)務(wù)的支持。
客戶經(jīng)理工作總結(jié)12
20xx年即將劃上句號，在這一年還沒有成為過去的時候，我們非常盼望時間放慢腳步，讓我們有充分的時間好好地梳理一下那些過往。從初出茅廬的青澀應(yīng)屆畢業(yè)生，到在銀行工作的企業(yè)金融業(yè)務(wù)助理，這一個角色的轉(zhuǎn)變使我渡過了成長的陣痛期，迎來了一個接一個的挑戰(zhàn)，也對明天總是布滿了期盼。半年來，我在工作中緊跟步伐，緊緊地團(tuán)結(jié)在以領(lǐng)導(dǎo)為核心的中央四周，基本完成各項(xiàng)工作任務(wù)，用才智和汗水，用行動和效果體現(xiàn)出了愛崗敬業(yè)，無私奉獻(xiàn)的精神，為本行的進(jìn)展壯大貢獻(xiàn)微薄之力。
通過向領(lǐng)導(dǎo)同事學(xué)習(xí)、向書本學(xué)習(xí)，我大致的了解了銀行信貸業(yè)務(wù)學(xué)問。從人們需要借貨開頭，銀行業(yè)的始祖?zhèn)兙蜖I造出兩個神，一個是父神叫信貸，一個是母神叫籌資。借貨生成風(fēng)險，籌資耗費(fèi)成本，誠信為則，利息成橋，這種經(jīng)營金錢的交易，演進(jìn)升華，化為很多銀行經(jīng)營者的信仰。剛來到企金部門實(shí)習(xí)的時候，對公司業(yè)務(wù)和授信產(chǎn)品一知半解，通過半年的學(xué)習(xí)，我基本把握了本行大部分授信產(chǎn)品的要素，能夠通過跟客戶相互溝通，依據(jù)客戶財務(wù)狀況、擔(dān)保狀況和業(yè)務(wù)特點(diǎn)，為客戶提出一些基本的建議和看法。本行的貸款產(chǎn)品名目繁多，我從基本的內(nèi)部基本授信開頭學(xué)起，寫調(diào)查報告，辦理授信項(xiàng)下業(yè)務(wù)，進(jìn)行貸后檢查，學(xué)會這些基本業(yè)務(wù)之后，我開頭學(xué)習(xí)小企業(yè)易速貸，控貨融資，中小企業(yè)私募債，非標(biāo)債權(quán)投資等細(xì)化的業(yè)務(wù)。由于難以擺脫作為國家宏觀調(diào)控的金觸工具，金融信貸政策具有波動性，銀行時緊時松的信貸政策表現(xiàn)得特殊充分。此外，在熟識業(yè)務(wù)產(chǎn)品的同時，我主動學(xué)習(xí)本行信貸風(fēng)險掌握措施。債務(wù)人信用道德的缺失和法制環(huán)境不健全增加了信貸者的心理壓力。有道是貸前生信念出手成憂心此刻論收益彼時成損失今日是期待明天現(xiàn)原形 。幾乎使每一筆貸款都會經(jīng)受一次心境的考驗(yàn)這些都說明勝利來之不易。假如缺乏信貸經(jīng)受就體會不到貸款消失風(fēng)險后如負(fù)重荷的資任，觸發(fā)不起收貸過程中忐忑擔(dān)心的心跳也享受不到收回貸款之后的輕松 。只有真正經(jīng)受過這一切，才得到信貸的發(fā)言權(quán)。只有在風(fēng)險中行進(jìn)的人才能真實(shí)感受市場之險惡真正領(lǐng)會金錢增值戰(zhàn)之不易。這是安靜的戰(zhàn)斗，溫柔掩飾著角力安靜暗藏著風(fēng)云，平坦之下有陷阱信貸布滿著智力、志力、心力的博弈。
其次，在工作過程中，仔細(xì)學(xué)習(xí)、點(diǎn)滴積累，努力提高個人營銷力量。作為一名準(zhǔn)客戶經(jīng)理，其職責(zé)是服務(wù)好客戶，一方面要熟識自己的業(yè)務(wù)產(chǎn)品，明白自己能夠給客戶帶來什么，另一方面，要明白客戶要什么。客戶經(jīng)理作為全權(quán)代表銀行與客戶聯(lián)系的“大使”，應(yīng)主動主動并常常地與客戶保持聯(lián)系，發(fā)覺客戶的需求，引導(dǎo)客戶的需求，并準(zhǔn)時賜予滿意，為客戶供應(yīng)“一站式”服務(wù)。對現(xiàn)有的客戶，客戶經(jīng)理要與之保持常常的聯(lián)系，而對潛在的客戶，則要主動地去開發(fā)。開發(fā)的目的主要是營銷產(chǎn)品，力爭實(shí)現(xiàn)“雙贏”。依據(jù)銀行的.經(jīng)營原則、經(jīng)營方案和對客戶經(jīng)理的工作要求，通過對市場的深入到討論，提出自己的營銷方向、工作目標(biāo)和作業(yè)方案。首先要本著“銀企雙贏”的原則，計算好本行的投入產(chǎn)出賬，也替客戶算好賬，為客戶設(shè)計最合適的金融產(chǎn)品組合;其次是細(xì)分客戶，確立目標(biāo)市場和潛在客戶，對客戶進(jìn)行各方面的分析與評價。時刻保持與客戶的聯(lián)系和調(diào)動客戶的資源，利用有效的溝通手段和溝通策略保持與客戶的關(guān)系，對客戶進(jìn)行富有成效的訪問與觀看。第三，在與客戶的交往中，客戶經(jīng)理要主動推銷銀行產(chǎn)品。擅長發(fā)覺客戶的業(yè)務(wù)需求，有針對性地向客戶主動建議和推舉適用的產(chǎn)品。如有需求準(zhǔn)時向有關(guān)部門報告，主動探究為其開發(fā)專用產(chǎn)品的可能性。第四，加強(qiáng)風(fēng)險管理，有效監(jiān)測和掌握客戶風(fēng)險。親密留意客戶生產(chǎn)、經(jīng)營、管理各個環(huán)節(jié)的變化狀況和大額資金活動狀況，無論消失什么問題都要與資產(chǎn)平安聯(lián)系起來考慮，準(zhǔn)時選擇實(shí)行措施。根據(jù)規(guī)定建立健全客戶檔案和監(jiān)測臺賬，準(zhǔn)時搜集整理、分析資料，實(shí)時監(jiān)測客戶信用狀況;并仔細(xì)做好貸后檢查和日常檢查，準(zhǔn)時催收貸款利息和本金;必要時主動參預(yù)企業(yè)管理，幫助企業(yè)搞好生產(chǎn)經(jīng)營管理和財務(wù)管理，盡最大限度削減資金損失。
最終，在過去半年里，雖然有許多進(jìn)步，但是也有許多的不足及犯下一些錯誤。尤其是在維護(hù)存量客戶，挖掘客戶資源方面，我做的還不足，這也正是我將來需要努力的。作為一名準(zhǔn)客戶經(jīng)理，要有糊涂的頭腦，靈敏的嗅覺，準(zhǔn)時捕獲各種經(jīng)濟(jì)信息，并不斷分析、討論、準(zhǔn)時發(fā)覺問題，反饋信息，促進(jìn)銀行業(yè)務(wù)的健康進(jìn)展。要注意討論與開發(fā)市場，通過網(wǎng)絡(luò)、媒體等手段，了解國家產(chǎn)業(yè)、行業(yè)、產(chǎn)品政策、地方政府的經(jīng)濟(jì)進(jìn)展動態(tài)，分析客戶的營銷環(huán)境，在把握客觀環(huán)境的前提下，調(diào)查客戶，了解客戶的資金運(yùn)作規(guī)律，準(zhǔn)時確定營銷方案，鞏固銀行的資金實(shí)力。另外在工作中不夠細(xì)心，會犯一些低級錯誤。拖延癥導(dǎo)致一些工作不能保質(zhì)保量完成，也是癥結(jié)所在。
XX年即將到來，面對新形勢下的新方向，我們必需做好充分的預(yù)備。過去過多投資帶來了地方的高負(fù)債問題，將來單純靠投資拉動無法再保持經(jīng)濟(jì)增長，需要依靠消費(fèi)拉動，這短期內(nèi)難以實(shí)現(xiàn)，需要加大改革力度。因此轉(zhuǎn)型和改革應(yīng)當(dāng)可以為我們獲得新的進(jìn)展機(jī)會，大中型企業(yè)不再是我們牢不行破的搖錢樹。今年12月13日閉幕的中央經(jīng)濟(jì)工作會議明確了，堅持穩(wěn)中求進(jìn)工作總基調(diào)，宏觀政策要穩(wěn)、微觀政策要活、社會政策要托底的思路，扎實(shí)做好各方面工作，經(jīng)濟(jì)社會進(jìn)展穩(wěn)中求進(jìn)、穩(wěn)中求好，實(shí)現(xiàn)了良好開局。并提出明年經(jīng)濟(jì)六大任務(wù)：
一、切實(shí)保障國家糧食平安。
二、大力調(diào)整產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)。
三、著力防控債務(wù)風(fēng)險。
四、主動促進(jìn)區(qū)域協(xié)調(diào)進(jìn)展。
五、著力做好保障和改善民生工作。
六、不斷提高對外開放水平。
國家提出的新任務(wù)可以大致勾畫出明年的財政政策及貨幣政策基調(diào)，也為我們企金部門轉(zhuǎn)變工作作風(fēng)，增加自身抗風(fēng)險力量提出警示。近期，隨著互聯(lián)網(wǎng)行業(yè)的日新月異及其對金融業(yè)的滲透，“互聯(lián)網(wǎng)金融”已成為了一個新的爭論熱點(diǎn)。應(yīng)當(dāng)承認(rèn)，互聯(lián)網(wǎng)金融的確具有很多不同于傳統(tǒng)金融的特征，同時也顯示出了很強(qiáng)的創(chuàng)新性和競爭性，但由于它并不轉(zhuǎn)變資金在不同市場主體之間轉(zhuǎn)移的這個核心，也沒有轉(zhuǎn)變金融本身，其實(shí)可歸類到直接融資�；ヂ�(lián)網(wǎng)金融，是使用互聯(lián)網(wǎng)的技術(shù)來實(shí)現(xiàn)資金融通的行為總和，是在互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)高速進(jìn)展、信息傳播扁平化的大背景下，為了滿意人們?nèi)找尕S富的金融需求而締造出的一系列金融新概念、新產(chǎn)品、新模式、新流程等。從今意義而言，互聯(lián)網(wǎng)金融可看作“金融脫媒”的一種新形式�；ヂ�(lián)網(wǎng)金融可看作“脫媒”的第三波浪潮，在將來金融創(chuàng)新進(jìn)展中扮演著鯰魚的角色，將轉(zhuǎn)變商業(yè)銀行的價值締造和價值實(shí)現(xiàn)方式，重構(gòu)已有融資格局。更為重要的是，它將帶來全新的金融理念。以網(wǎng)絡(luò)借貸為例，它的轉(zhuǎn)變在于規(guī)章再造，即借助信息整合、挖掘的方法和標(biāo)準(zhǔn)化、批量化的量化技術(shù)手段提高借貸效率、 提高風(fēng)控力量、降低貸款成本。
工作總結(jié)不是停留在紙面上的形式主義，而是面對過去進(jìn)行的一次深刻的自我批判。那些閱歷教訓(xùn)，我應(yīng)當(dāng)一再咀嚼，吸取其中看來杯水車薪的養(yǎng)分，為自身的提高做出應(yīng)有的努力。面對新形勢新變化，我們應(yīng)當(dāng)隨機(jī)應(yīng)變順勢而為，力爭明年能更上一層樓!
客戶經(jīng)理工作總結(jié)13
20xx年，對于身處改革浪潮中心的銀行員工來說有許多值得回味的東西，尤其是工作在客戶經(jīng)理崗位上的同志，感觸就更大了。年初的競聘上崗，用自己的話說“這是工作多年來，第一次這樣正式的走上講臺，來爭取一份工作”，而且，出乎預(yù)料差點(diǎn)落選。競爭讓我一開始就感到了壓力，也就是從那時候起，我在心里和自己較上了勁，一定要勤奮努力，不辱使命，他是這樣想的，也是這樣做的。一年來，我在工作中緊跟支行領(lǐng)導(dǎo)班子的步伐，圍繞支行工作重點(diǎn)，出色的完成了各項(xiàng)工作任務(wù)，用智慧和汗水，用行動和效果體現(xiàn)出了愛崗敬業(yè)，無私奉獻(xiàn)的精神。
截至xx月xx日，我完成新增存款任務(wù)xx萬元，完成計劃，辦理承兌匯票貼現(xiàn)xx筆，金額xx萬元，完成中間業(yè)務(wù)收入xx萬元，完成個人攬儲xx萬元，同時也較好的完成了基金銷售、信用卡、貸記卡營銷等工作，完成供電公司建行網(wǎng)上銀行系統(tǒng)推行上線工作，協(xié)助分行完成電費(fèi)實(shí)時代收代扣系統(tǒng)的研發(fā)和推廣。
一、客戶在第一，存款是中心
我在工作中始終樹立客戶第一思想，把客戶的事情當(dāng)成自己的事來辦，急客戶之所急，想客戶之所想，在工作方法上，始終做到“三勤”，勤動腿、勤動手、勤動腦，以贏得客戶對我行業(yè)務(wù)的支持。我在工作中能夠做一個有心人，從某公司財務(wù)人員一句不太起眼的話語當(dāng)中捕捉到了信息，及時反饋并跟蹤，最終使近xx萬元資金年初到帳，實(shí)現(xiàn)了“開門紅”，為全行的增存工作打下了良好的基礎(chǔ)。
二、客戶的需求就是我的工作
我在銀行從事信貸、存款工作xx個春秋，具備了較全面的獨(dú)立工作能力，隨著銀行改革的需要，我的工作能力和綜合素質(zhì)得到了較大程度的提高，業(yè)務(wù)水平和專業(yè)技能也隨著建行各階段的改革得到了更新和進(jìn)步。為了不辱使命，完成上級下達(dá)的'各項(xiàng)工作任務(wù)，我作為分管多個重點(diǎn)客戶的客戶經(jīng)理，面對同業(yè)競爭不斷加劇的困難局面，在支行領(lǐng)導(dǎo)和部門同事的幫助下，大膽開拓思想，樹立客戶第一的思想，征對不同客戶，采取不同的工作方式，努力為客戶提供質(zhì)的金融服務(wù)，用他自己對工作的理解就是“客戶的需求就是我的工作”。
三、拓思路，勇于創(chuàng)新，創(chuàng)造性的開展工作
隨著我國經(jīng)濟(jì)體制改革和金融體制的改革，客戶選擇銀行的趨勢已經(jīng)形成，同業(yè)競爭日激烈，在業(yè)務(wù)開展上，我中有你，你中有我，在競爭中求生存，求發(fā)展，如何服務(wù)好重點(diǎn)客戶對我行的業(yè)務(wù)發(fā)展起著舉足輕重的作用。
我認(rèn)為作為一個好的客戶經(jīng)理，時時刻刻地注重研究市場，注意市場動態(tài)，研究市場就是分析營銷環(huán)境，在把握客觀環(huán)境的前提下，研究客戶，通過對客戶的研究從而達(dá)到了解客戶資金運(yùn)作規(guī)律，力爭將客戶的下游資金跟蹤到我行，實(shí)現(xiàn)資金從源頭開始的“壟斷控制”，實(shí)現(xiàn)資金的體內(nèi)循環(huán)，鞏固我行資金實(shí)力。今年在他分管的某客戶中，資金流量較大，為使其資金做到體內(nèi)循環(huán)，他從點(diǎn)滴做起，以優(yōu)質(zhì)的服務(wù)贏得該單位的任信任，逐步摸清該單位的下游單位，通過多次上門聯(lián)系，使得該單位下?lián)艿幕ǹ疃荚谖倚虚_立帳戶。另外今年七月份在市政府要求國庫集中收付預(yù)算單位賬戶和資金劃轉(zhuǎn)商業(yè)銀行情況下，他積極的上門聯(lián)系，成功留住某客戶在我行的開戶。銀行客戶經(jīng)理年度總結(jié)又如以開展有益健康的健身活動為線索，與客戶開展xx活動，既把與客戶的交往推向深入，又打破了傳統(tǒng)公關(guān)模式，在工作中收到了非常好的效果。今年xx月份，在與一家房地產(chǎn)公司相關(guān)人員進(jìn)行友好切磋球技的同時，獲悉客戶欲對其部分房產(chǎn)進(jìn)行拍賣，他積極的工作，使其拍賣款xx萬元，成功轉(zhuǎn)入我行。
我對待工作有強(qiáng)烈的事業(yè)心和責(zé)任感，任勞任怨、積極工作，從不挑三揀四，避重就輕，對待每一項(xiàng)工作都能盡心盡力，按時保質(zhì)的完成。在日常工作中，他始終堅持對自己高標(biāo)準(zhǔn)、嚴(yán)要求、顧全大局、不計得失，為了完成各項(xiàng)工作任務(wù)，不惜犧牲業(yè)余時間，放棄雙休和假期，利用一切時間和機(jī)會為客戶服務(wù)，與客戶交朋友，做客戶愿意交往的朋友，我通過不懈的努力，在20xx年的工作中，為自己交了一份滿意的答卷。
客戶經(jīng)理工作總結(jié)14
我是xx年6月來到公司，經(jīng)過幾個月的證券知識培訓(xùn)，通過考試，然后入職，在這幾個月的學(xué)習(xí)與工作的時間里，讓我學(xué)到了很多東西，同時感謝各位領(lǐng)導(dǎo)和同事的幫助，下面我將匯報我入職以來的工作情況，證券客戶經(jīng)理年終工作總結(jié)。
首先，我覺得證券是一個壓力性的工作，特別是對于我這種剛剛畢業(yè)，身在異地，沒有經(jīng)過生活厲煉的新一批社會青年來說更是一種艱難的考驗(yàn)!作為客戶經(jīng)理，我認(rèn)為開發(fā)客戶與客戶維護(hù)是非常重要的，如今的市場行情，開發(fā)一個新客戶真是難上加難，第一個月通過自己的努力，時間緊任務(wù)重，盡力克服重重困難，讓自己傭有一個良好的開端!
其次，在維護(hù)客戶方面，第一，常常給他們講解一些股票技術(shù)方法，第二，力所能及的回答他們咨詢的問題，第三，親情服務(wù)，與他們認(rèn)真交心交朋友，同時在他們身上學(xué)習(xí)一些知識。
在此之間，也發(fā)現(xiàn)了開發(fā)客戶是不容易的，維護(hù)客戶是更不容易的，現(xiàn)在證券公司很多，競爭壓力大，一不小心客戶就很可能被轉(zhuǎn)到其他公司，所以與客戶之間建立良好的關(guān)系也是非常重要的，而我自己也在不斷地學(xué)習(xí)，學(xué)習(xí)新的知識來充實(shí)自己，因?yàn)橹R永遠(yuǎn)不熊市，這樣才會獲取客戶的認(rèn)可與接納!如今我逐漸的喜歡上了證券行業(yè)，雖然有壓力有困難，一切事在人為，我不怕，有壓力才會形成動力!客戶經(jīng)理是一項(xiàng)長期的'工作，需要的是要有足夠的耐心，平時工作的細(xì)心，坦誠的與客戶交流和溝通，相信自己可以!我的工作與熱情一切盡在行動中!
總之，上半年我的職業(yè)規(guī)劃及目標(biāo)是：按照公司的規(guī)定，開發(fā)足夠的客戶，累積一定的資產(chǎn)，完成轉(zhuǎn)正要求!
客戶經(jīng)理工作總結(jié)15
中國的證券公司客戶經(jīng)理是指承受證券公司的聘用，從事客戶招攬和客戶效勞等活動的證券公司營銷人員（業(yè)內(nèi)自稱金融業(yè)農(nóng)夫工）。
其主要職能是開發(fā)和招攬客戶、向客戶進(jìn)展理財產(chǎn)品銷售等，可以依據(jù)證券公司的授權(quán)從事以下局部或者全部活動：
�。ㄒ唬┫蚩蛻艚榻B證券公司和證券市場的根本狀況；
（二）向客戶介紹證券投資的根本學(xué)問及開戶、交易、資金存取等業(yè)務(wù)流程；
�。ㄈ┫蚩蛻艚榻B與證券交易有關(guān)的法律、行政法規(guī)、證監(jiān)會規(guī)定、自律規(guī)章和證券公司的有關(guān)規(guī)定；
（四）向客戶傳遞由證券公司統(tǒng)一供應(yīng)的討論報告及與證券投資有關(guān)的信息；
�。ㄎ澹┫蚩蛻魝鬟f由證券公司統(tǒng)一供應(yīng)的證券類金融產(chǎn)品宣傳推介材料及有關(guān)信息；
�。┓伞⑿姓ㄒ�(guī)和證監(jiān)會規(guī)定證券經(jīng)紀(jì)人可以從事的其他活動。
�。ㄒ唬┨婵蛻艮k理賬戶開立、注銷、轉(zhuǎn)移，證券認(rèn)購、交易或者資金存取、劃轉(zhuǎn)、查詢等事宜；
�。ǘ┕⿷�(yīng)、傳播虛假或者誤導(dǎo)客戶的信息，或者誘使客戶進(jìn)展不必要的證券買賣；
（三）與客戶商定共享投資收益，對客戶證券買賣的收益或者賠償證券買賣的損失作出承諾；
�。ㄋ模⿲�(shí)行貶低競爭對手、進(jìn)入競爭對手營業(yè)場所勸導(dǎo)客戶等不正值手段招攬客戶；
（五）泄漏客戶的商業(yè)隱秘或者個人隱私；
（六）為客戶之間的融資供應(yīng)中介、擔(dān)�；蛘咂渌憷�
�。ㄆ撸榭蛻艄⿷�(yīng)非法的效勞場所或者交易設(shè)施，或者通過互聯(lián)網(wǎng)絡(luò)、新聞媒體從事客戶招攬和客戶效勞等活動；
�。ò耍┩懈端舜砥鋸氖驴蛻粽袛埡涂蛻粜诘然顒樱�
�。ň牛⿹p害客戶合法權(quán)益或者擾亂市場秩序的其他行為。
負(fù)責(zé)拓展銷售渠道，開發(fā)新客戶，銷售公司發(fā)行或代銷的金融理財產(chǎn)品；
負(fù)責(zé)把證券公司的金融產(chǎn)品和效勞方面的信息傳遞給現(xiàn)有的及潛在的客戶；
負(fù)責(zé)為客戶供應(yīng)金融理財?shù)暮侠砘ㄗh，為客戶實(shí)現(xiàn)資產(chǎn)保值增值；
負(fù)責(zé)組織并籌劃高級營銷活動，開發(fā)高端市場。
金融、證券等相關(guān)專業(yè)�？萍耙陨蠈W(xué)歷，具有證券從業(yè)人員資格。
工作閱歷：熟識證券、股票和基金相關(guān)的金融根底學(xué)問；具有肯定的金融從業(yè)經(jīng)受或金融營銷工作閱歷；具有廣泛的客戶資源；具有良好的溝通力量、客戶開發(fā)力量；具有很強(qiáng)的工作責(zé)任心、團(tuán)隊(duì)合作精神，并且能夠承受肯定的工作壓力。
勝利的客戶經(jīng)理的收入是特別可觀的�？蛻艚�(jīng)理收入的凹凸，并不依靠于職位的凹凸，是否得到老板的'賞識，而是完全取決于其所擁有的客戶的價值。證券客戶經(jīng)理的薪資一般由：“底薪+提成（股票傭金提成+基金傭金提成）+年底利潤分紅”構(gòu)成。
從進(jìn)展前景來看，金融效勞行業(yè)可以說是中國進(jìn)展?jié)摿ψ畲蟮男袠I(yè)之一。在今后的五至十年中，中國的個人投資理財參謀行業(yè)，可以到達(dá)每年數(shù)十億元的市場規(guī)模。無論以什么標(biāo)準(zhǔn)來衡量，這都是一個特別浩大的市場。更重要的是，這一市場還處于起步階段，真正著力于這一市場開發(fā)的客戶經(jīng)理還不多。對于準(zhǔn)時介入這一市場的客戶經(jīng)理，其領(lǐng)先優(yōu)勢將是特別明顯的。此外，客戶經(jīng)理工作還有很強(qiáng)的獨(dú)立性。許多人寧可少賺錢也要自己做老板，由于這樣就可以不必看別人的眼色行事，可以有最大的獨(dú)立自主性。而作為客戶經(jīng)理，可以說就是擁有了自己的事業(yè)，做自己的老板。
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